时刻提高警惕 防范电信诈骗——马蹄社成功堵截系列电信诈骗案

一、案例经过

10月18日上午9点多，马蹄信用社营业大厅几位客户正取号按秩序排队办理业务。在营业大厅旁的ATM自助取款机前,一位40多岁男客户正在一边打电话，一边拿着手里的银行卡反复查看。客户挂掉电话后，支支吾吾的找到了正在取款机区域打扫卫生的马蹄信用社保安范荣波，询问一些操作事宜。见其可疑，范荣波联想到最近通报的电信诈骗案件，便一再追问其办理什么业务。在范荣波的追问下，客户向其吐露了实情：该电话是其子女学校的老师打来，目的是向客户发放该子女在学校的生活补助费，需要客户到银行ATM自助取款机进行操作。但当客户到银行之后，不法分子从电话里询问出客户卡上目前余额只有几块钱，便告知客户他需要去找一张有百元以上余额的银行卡。从客户的讲述中，范荣波判断这是一出电信诈骗，于是向该客户提示这是诈骗圈套，千万不要上当受骗。经过提醒，客户也反应过来，随即将诈骗分子电话号码拖进“黑名单”离开了信用社。范荣波立即将此情况告知马蹄信用社大厅当值工作人员。

两个多小时以后，也就是上午11点多，同样的诈骗又继续上演。这次是一名40多岁女客户，她在取款机前的异常举动，引起了马蹄信用社大厅值班人员孔政的注意。孔政快速来到客户面前，向其表明了身份，问这位女客户是否需要帮助。不出所料，女客户讲述了和之前那位客户几乎一致的情况，孔政立即判断，这是和保安讲诉的案例一样的典型电信诈骗。这两起诈骗案例都有共同的特点：首先，都是不法分子扮演客户子女学校的老师，告知客户要发放其子女的生活补助费；其次，告知客户必须到银行ATM机进行操作而不是在柜面进行业务办理；第三，不法分子使用手机号码均为“177···”开头的虚拟运营商号码，当客户到达银行之后，一直询问客户账户余额。

二、案例处理

同一天上午就发生两起同类型的典型电信诈骗案例，引起了马蹄信用社的高度重视。主任李祖海立即对此事件做出安排部署：一是要求当班柜员以及客户经理提高警惕，尤其要重点关注ATM自助取款机的异常情况；二是向当地派出所反映情况，备案处理。在此事件中，马蹄信用社客户经理孔政和保安人员范荣波凭着敏锐的警觉，认真细致、高度负责的工作态度，成功堵截两起电话诈骗案件，不仅使客户避免了资金损失，也进一步提升了信用社的形象。第二天周例会，客户经理、保安各获得100元奖励及全社通报表扬。

三、案例启示

近期，不法分子借助电信网络手段实施诈骗的案件呈高发态势，而且已经向乡镇农村蔓延势，给农村客户的资金安全造成威胁。马蹄信用社要求全社员工对当前案防形势要有充分的认识，发动全员积极参与电信诈骗防范，并从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：

一是深刻认识电信诈骗协防的重要意义，做好宣传。积极向客户进行宣讲，解释我社业务办理常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、发放宣传手册以及利用“金融夜校”等方式进一步宣传。使客户了解什么是电信诈骗，当需要向他人转账汇款时一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事件的发生。

二是要强化学习。把电信诈骗防范工作列入晨会、周例会内容，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识和技能。积极加强对临柜人员、客户经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。同时要求全社员工勤观察、勤沟通、勤核实，及时提醒客户，避免客户资金损失。

三是对电信诈骗防范及日常工作中出现的情况、案例，及时上报，以便于上级机构、公安机关及时掌握不法分子使用的作案手法以及涉案账户等相关信息，为下一步调查布控等做好准备。