“网格化”管理筑牢员工行为风险“防火墙”

近年来，随着内外部环境的深刻变化，银行机构员工行为风险管控的重要性日益凸显。员工异常行为不仅是操作风险、道德风险的重要源头，更可能引发案件风险、声誉风险，危及机构稳健运行。传统主要依赖合规部门及管理层进行员工行为监督的模式，存在信息传递链条长、监督触角延伸不足、风险预警滞后等短板。为切实提升员工行为管理的精细化、有效化和常态化水平，压实各级管理责任，做到“管业务必须管人、管人必须管行为”，务川农商银行实施了以“网格化管理”为核心的员工异常行为管理机制，构建起“全员覆盖、责任明晰、重在日常”的行为风险防控网，取得一定成效。

科学划分网格，实现管理无盲区。严格按照省联社工作要求，遵循“分级管理、区域清晰、全面覆盖”原则，以组织架构和物理距离为基础，将全行所有机构及员工纳入网格体系。坚持“一级管一级”的原则，由党委书记、董事长带头管班子；班子成员管分管部室负责人、挂帮网点负责人；中层干部管本部室、本网点员工。建立并按月动态调整网格台账，明确网格主作为该网格内员工行为管理的直接责任主体，确保管理触角延伸至最末梢，彻底消除管理真空。

明晰责任链条，确保履职有抓手。着力构建以防控案件风险为重点、以压实员工相互监督责任为抓手、以网格化管理为举措的员工异常行为管理模式，制定下发了《员工异常行为网格化管理实施细则》，重点强化“网格主”的“前哨”“探头”作用，按季发布网格主履职清单，其核心职责涵盖组织学习、日常观察、谈心谈话、信息收集、初步核实、预警报告及帮扶教育等方面，使其成为员工行为管理的“前沿阵地”。同步建立提级管理机制，对于无异常行为的，实行网格主“日常谈”；对于重点关注对象，实行高管人员“提级谈”。合规部门则负责体系运行维护、培训指导、督导检查及重大风险的统筹处置，形成了“网格主前段摸排、管理机构及时研判、合规部门专业处置”的责任闭环。

健全运行机制，保障体系高效运转。建立常态化排查机制，将员工管理做在经常、融入日常、管在平常，结合实际列出员工异常行为表现形式参考45条（其中：“八小时内”工作方面23条、“八小时外”生活方面21条、其他类1条），同步建立“三本台账”（即：异常行为管理台账、大额负债情况台账、重点关注人员台账），将个人征信、负债、涉案涉诉、交通违法、经商办企业、交易流水等内容纳入同步排查范围，形成“好的少管、差的多管、重点的强管”，切实通过以员工异常行为管理为主抓手，将案件风险降到最低。强化培训指导机制，持续提升“网格主”的风险识别、沟通谈话和履职能力，并将履职成效纳入绩效考核，与评优晋升挂钩，确保责任落实不折不扣。

管理成效显著，风险防线更加牢固。自实施以来，网格化管理体系效能持续释放：一是管理主动性增强，变“被动响应”为“主动发现”，通过网格主报送的预警信息，员工异常行为管理时效性、针对性、有效性显著提升，成功防范化解多起潜在风险事件。二是管理责任有效压实，各网格主“我的合规我负责，别人的合规我有责”的意识深入人心，全员参与风险防控的文化氛围日益浓厚。三是员工关怀得以深化，坚持“严管就是厚爱”的理念，通过常态化的沟通交流及时疏解员工压力，帮助员工解决部分实际困难，增强了团队凝聚力与向心力，做到案防工作从“人”出发，再落脚到“人”。     

务川农商银行通过构建并做实网格化管理体系，实现了员工行为管理的重心下移、责任固化与效能提升，破解了员工异常行为管理“上热中温下冷”的难题，推动了管理责任横向到边、纵向到底、落实到人，厚植了“遵章守纪、令行禁止”的合规文化，为稳健经营、高质量发展提供了更加坚实的内控保障。