贵州银行道真支行成功识别穿上“微信”外衣的金融诈骗

“您好，我要绑定一张银行卡进行微信支付转账，对方律师给我发过来违约诉讼申请，需要我马上转账。”贵州银行道真支行一位姓韩的客户焦虑催促银行员工的话语，引起了营业部经理的警惕，丰富的防诈骗经验让她产生了疑虑，于是主动上前与客户进行咨询。

咨询中该员工了解到，韩某通过短信收到一家自称某律师事务所的短信，短信中收到一张手机分期违约诉讼申请，对方要求通过微信转账20000元。韩某女儿的确办理了手机分期付款合约，担心由于未能及时交付相关费用影响女儿征信，甚至坐牢。韩某着急前来办理手机银行卡绑定业务，准备转账。摸清事情的来龙去脉后，该员工已经肯定这就是一件穿上“微信”外衣的金融诈骗，于是一边安抚客户，一边让客户立刻与女儿取得联系。经过核对，这就是一起金融诈骗，我行工作人员专业的职业素养，有效保障了客户资金安全。

为了让员工和客户了解最新的诈骗技术，避免客户造成损失，遵义分行定期对银行柜台员工、大堂保安等开展相关业务培训和警情通报，重点做好柜台业务时的提醒工作。

一是加强全行安全管理工作。按照各级公安、银监部门要求，及时开展金融机构安全评估工作，制定检查方案开展检查，对各类不足和安全隐患及时进行整改；组织全行开展针对性各类案件防范培训，使每个员工各类金融诈骗手段，提高应对金融诈骗识别的临场处置能力。

二是加强消费者宣传教育及权益保护。深化开展“消费者权益保护宣传”、打击防范网络通信诈骗和非法集资诈骗、“普及金融知识万里行”、金融知识进万家等主题宣传活动，在宣教主题上更加突出新政策热点、在活动形式上走进广场、走进社区、走进校园、走进乡村，突出自身特色，帮助广大消费者提升维权和防骗意识，普及金融知识，不断提升宣传教育覆盖面和实效。

通过积极开展防范和处置非法集资工作，有效指导网点员工识别非法集资风险，堵截金融诈骗行为，在风险和客户之间竖起一道屏障。