合规建设避风险—遵义市农村信用社改革发展六年系列报道（六）

今年以来，桐梓县农村信用合作联社在统一班子成员及中层干部思想认识的基础上，认真分析业务发展滞后、内部管理松懈、不良贷款不降反升、部分信用社主任思想涣散等诸多问题，广泛听取各方意见，深入研究解决问题的办法，先后制定了各项内控制度达30余种。为深入开展 “合规文化建设暨良好银行创建活动”，该联社按照“针对性、约束性、合规性、可操作性”原则，进一步制订和完善了信贷、财务、会计、出纳、人事劳资、安全保卫等一整套规章制度，对各岗位操作流程、工作职责都作出明确规定，全面系统地规范了员工经营、服务行为，为预防和遏制各类违规违纪、各类案件发生提供了有力的制度保障。

像桐梓信用联社一样，加强合规文化建设，最大限度遏制各类案件发生的事例，在全市农村信用联社不胜枚举。

近年来，遵义市农村信用社紧紧围绕提高联社员工业务素质进行教育培训，扎扎实实地推进窗口服务，各联社、合行不断规范管理，根据综合管理和业务发展需要，制定和出台了一系列规章制度，对加强管理、防范风险起到了重要的作用，收到了显著效果。
“没有规矩，不成方圆”。贵州省农村信用社联合社遵义办事处主任马林波认为，安全稳健运行是确保农村合作金融机构经营安全性、流动性和效益性等“三性”的前提条件。加强合规建设，既是农村信用社自身发展的需要，也是更好服务于“三农”和社会经济发展的需要，符合广大人民群众的根本利益需求，符合科学发展的需求。无数事实证明，金融企业不合规守法经营，其“骨架”是非常脆弱的，经不起时间的检验和环境的考验。
据介绍，为促进遵义市农村信用社系统合规管理和建设，根据遵义银监分局《遵义市银行业金融机构合规文化建设暨“良好银行”创建活动实施方案》，贵州省农村信用社联合社遵义办事处高度重视，一是及时成立了遵义市农村信用社合规建设领导小组，各联社也成立了相应的领导机构，制定了方案，召开合规文化创建动员大会。办事处制定下发了《关于在全市农村信用社深入开展合规建设的意见》及《补充通知》；二是制定了《联社综合责任目标考核办法》，将“合规建设与良好银行创建工作”纳入年度考核和高管人员履职考核；三是在《遵义信合简报》开设了“合规文化建设”、“企业文化建设”、“案件专项治理”等专栏，互学互比，营造了合规氛围；四是完善规章制度，夯实管理基础，出台了《遵义市农村信用社合规政策（指导意见）》。并注重针对性和实用性，编订了《遵义市农村信用社合规操作手册》，目前该手册已成为全市信合员工必不可少的“工具书”和“座右铭”；五是先后组织守护押运人员、新进大学生以及人力资源部经理等各类人员进行了培训。各联社也结合实际，组织了金融法律法规、业务规章制度和各岗位操作流程的培训活动；六是积极开展各种活动，促进合规文化和企业文化理念深入人心。通过合规文化演讲、征文比赛、召开合规座谈会等各种形式的活动，扩大了社会影响，提升了企业形象，增强了团队凝聚力。
到目前，全市农村信用社员工思想高度统一，提高明显认识，“人人合规”、“事事合规”、“时时合规”的意识已逐步形成。各县（区、市）联社坚持一个声音喊到底，紧扣业务发展，按照“缺什么补什么”的原则，对现行内控管理制度进行了清理、修订和完善，向符合良好银行发展需要的内控防范体系迈进。务川联社清理、修订了22个有关管理办法及制度，重新建立完善制度5个；余庆联社制定、修订完善了14项内部规章制度；汇川区联社对信贷业务操作流程书等进行了梳理、规范，出台了信贷管理“八条禁令”；仁怀联社、赤水联社、遵义县联社制定了新业务产品的管理规则；道真联社、习水联社、桐梓联社、绥阳联社、湄潭合行也纷纷制定了结合自身实际的多种规章制度，促进了各项业务的稳健发展。

另据了解，为加大合规监管的技防措施，贵州省农村信用社联合社遵义办事处科技攻关小组已成功开发了CCIS数据信贷管理、负债业务信息采集查询系统，目前已得到贵州省农村信用社联合社认可，拟在全省农村信用社系统推广。同时建立全市办公网络平台，搭建安全、稳健的信息交互基础网络架构，采用电信PLS VPN技术组建统一的三层交换VPN网络，在增强网络安全性、可靠性的基础上，实现了科技中心对整个办公网络的统一管理和维护，为全市应用系统的开发、推广、应用和规范管理打下坚实的基础。