遵义长征村镇银行开展反洗钱工作培训

为提高员工反洗钱意识，推动我行反洗钱工作落到实处， 6月20日，遵义长征村镇银行组织全行员工开展反洗钱工作培训，主要就反洗钱的基础知识和中国人民银行3号令两方面进行了解读。

首先，培训人员向全行员工详细解读反洗钱的相关基础知识，包括洗钱的概念、洗钱的主要方式、洗钱的危害，也从义务机构的角度出发，详细介绍了反洗钱的概念、反洗钱的相关法律指引、反洗钱参与者的职能分工、金融机构的反洗钱义务。

通过对反洗钱基础知识的学习，让员工能更好地区别洗钱与反洗钱的概念，能更清晰地认识到洗钱活动对于金融稳定、社会稳定、经济体系、资金安全的严重危害，能更明确作为一名银行人积极参与反洗钱活动义不容辞的义务。

其次，培训人员带领大家认真学习《金融机构大额交易和及可疑交易报告管理办法》（简称《管理办法》），即中国人民银行3号令，并对其中的重要规则结合中国反洗钱检测中心下发的99号文进行详细解读。

3号令是在国内外形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，呈现出防御性报告过多、有效报告不足等实施当中的问题逐渐显现，影响了反洗钱工作的有效性的大背景下产生的。此次《管理办法》的修订，扩大了适用范围，将新兴的互联网金融或支付机构纳入反洗钱义务主体；修改了大额交易规则，降低了大额交易报送起点，对于本外币均有发生的交易进行了重新认定；对可疑交易报告制度进行了重大调整，金融机构只要有合理理由怀疑交易可疑，即可上报，不再收交易金额或者交易笔数的限制；更改了大额和可疑交易报告的要素，更能概括当前各类性质的资金往来描述；加强对涉恐融资及涉恐名单的监测要求，要求涉恐名单范围要对金融机构的全部客户及其对手、资金或其他资产进行全覆盖，实时监控，并建立回溯性调查制度；完善内控制度建设，各金融机构义务主体要严格按期限履行上报制度，做好跟踪调查、协查工作。

《管理办法》在规章层面明确了金融机构切实履行可疑交易报告义务的新要求，有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性，有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。