人民银行遵义中心支行深入 湄潭农商银行开展反洗钱监管走访

8月31日，人民银行遵义中心支行反洗钱科科长王涛、副科长谭志刚一行三人在县人行副行长孙建江等陪同下来到湄潭农商银行，就反洗钱工作进行监管走访并组织召开座谈会，湄潭农商银行班子成员、相关部室负责人及员工参加了本次会议。

会上，董事长余文学首先向走访组一行详细汇报了湄潭农商银行反洗钱工作开展情况、存在的问题和困难，并提出相关工作建议。在听取工作汇报后，王涛对湄潭农商银行反洗钱工作开展情况给予了充分肯定，认为湄潭农商银行高度重视反洗钱工作，培训宣传到位。

会后，走访组一行通过翻阅资料、查询系统等方式，详细了解了湄潭农商银行相关机制建设、内控制度建设、客户身份识别、资料保存，客户风险等级划分、可疑交易分析、反洗钱系统建设和使用情况等，并对相关业务进行了现场指导，指出了湄潭农商银行在反洗钱工作中存在的问题和不足。

针对监管走访中发现的问题，谭志刚提出要求：一是加强反洗钱内控机制建设；二是加强客户身份识别工作，为后续反洗钱工作提供有效基础；三是加强反洗钱知识培训力度，提高相关人员反洗钱履职能力，增强可疑交易甄别能力。

王涛强调了开展反洗钱工作的重要性，她指出，反洗钱不仅是打击贩毒、走私等犯罪活动的利器，而且对保障国家金融安全、降低银行经营风险有着重要意义。湄潭农商银行作为县域网点最多、辐射面最广的金融机构，一是针对监管走访中发现的和未发现的问题要认真整改；二是强化风险意识，进一步提高反洗钱工作能力；三是强化制度执行力，建立有效的反洗钱工作机制。四是加强反洗钱知识宣传力度，让更多的农村百姓知晓洗钱的基本知识及危害，公民反洗钱义务及违反反洗钱法律法规应承担的责任等。

最后，经营层负责人吴光霞对人民银行长期以来给予湄潭农商银行的关心与支持表示衷心的感谢，她表示，湄潭农商银行将严格对照本次监管走访中发现的问题认真整改，进一步提升反洗钱工作水平，力促湄潭农商银行反洗钱工作迈向新台阶。