合规操作 从我做起

5月30日，联社组织柜面员工进行了为期两天的培训，通过听、学、练相结合的方式，熟悉了银行会计和商业票据结算业务，提高了防范操作风险的能力。

培训教授的讲解就像是一顿丰盛的大餐，精美地呈现在我们的面前，加之他们都有着十分丰富的银行从业经验，听他们上课真有种“听君一席话，胜读十年书”的感觉。讲解商业银行会计及票据结算业务的陈老师，将商业银行业务和容易理解的家庭生活联系在一起，将深奥晦涩的银行会计知识化难为易，领着我们轻松地走完了商业银行会计的全流程。讲解柜面操作风险的卢老师通过传授正面经验和结合反面例子的方法，提高了我们对柜面风险的重视程度，并学会了一些柜面风险的防范技能。

通过学习和反思各种操作风险的例子，比如：操作失误，主观违规、内部案件、外部欺诈和操作风险等。不论什么样的案件，首先，是思想上没有得到重视。我们缺乏鉴别风险的意识，看不到小问题后面的大风险，导致业务操作过程只重视了整体把握和结果掌控，而或多或少忽略业务自身的要求和特点。例如，我们在办理客户挂失业务时，关注的是客户挂失身份是否真实、挂失条件是否具备等因素，很少考

虑挂失原因是否合理或挂失处理结果是否符合常规。殊不知，一些违反常规的业务往往存在着巨大的风险隐患。

另外，在一些柜面业务的具体操作过程中，我们往往明知相关的制度规定，而实际操作却背道而驰：虚假交易时有发生、对资金长短款进行违规处理、空白重要凭证领用及签发简约操作、替客户补齐重要签字信息等等。在我们一些人看来，违规操作是我们根据实际做出的“灵活变通”，貌似省去了很多不必要的步骤变得省时省力，却不知道我们一直与风险为伍，行走在悬崖边上，一个不留神就会坠入深渊。

所以我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位，杜绝以信任代替管理、以感情代替原则。接受合规约束、养成合规习惯的良好习惯。“没有规矩不成方圆”，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。如果说联社是一架庞大的机器，每一项制度就都是一个机器零件，就算是有一颗螺丝松动都有可能会导致最后整个机器运作崩塌。所以我们广大员工要严格维护和贯彻各项制度。对个人而言，也只有严守规章制度，努力做到合规操作，才可能做到“常在河边走，就是不湿鞋”。

培训学习虽然已经结束了，但我知道有更重的学习和工作任务在后面。没有任何约束的不叫生活，没有规章制度的也不叫工作。只有合规操作才能行更畅，走更远。