工行遵义分行六项措施提高制度执行力

工行遵义分行为保障各项业务经营活动依法合规，强化内控管理水平和全面掌握2012年各项内部检查发现问题的风险部位，为现场检查提供导向，及时跟踪存在问题的整改，提高工作效率，对2012年各类检查发现问题进行统计，并对存在问题发生的专业、部位和风险点等进行认真分析。通过开展汇总分析，查找发生问题的成因，采取六项措施提高制度执行力：

一、加大学习培训力度，提高员工业务素质和风险防范意识，形成良好的内控环境和合规文化氛围。一方面，网点管理人员应有针对性地加强相关规定、要求的培训和学习。特别是柜员日常操作过程中易发和频发差错的业务环节，使柜员在日常业务操作过程中规范操作，减少差错，提高核算质量。同时正确对待发生的业务差错，发生差错时应按正确的流程和制度规定进行帐务处理，不能以错纠错，在原有错误的基础上人为增加操作风险事件，放大风险敞口。另一方面，加强业务培训与思想教育，引导员工树立正确的工作责任意识和自我保护意识，增强风险意识，随时了解和掌握新的制度要求，并学会在实际操作中灵活运用，自觉纠正日常业务操作中的错误，形成“指示服从制度，信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化氛围。

二、充分发挥风险预警系统监测作用，挖掘各业务操作过程薄弱环节。按照业务种类和流程设立风险提示，作为检查和监控的重点，针对典型事例产生的原因与风险隐患进行深入分析，提出相应管理建议。同时用案例分析和业务提示的形式定期下发全辖，督促各级管理人员加强管理，规范操作行为，力争把风险问题解决在萌芽状态，真正达到防范风险、促进业务健康发展的目的。

三、二级分行各业务部门对本专业各类检查发现的问题要加大整改后续跟踪和检查力度，确保问题整改到位，防止屡查屡犯问题发生。同时对本专业普遍存在和重复出现的问题要进行深层次研究，从机制和管理流程上研究相关措施，提出根本解决办法和方案，完善内控制度，切实防范操作风险。

四、加大问责力度，确保整改落到实处。各支行对各类检查发现的问题要落实整改部门和整改责任人，制定整改措施，确保各类问题整改落到实处。对各类检查中发现的问题，进一步加大处罚力度，对检查发现问题中应整改未整改、整改不彻底以及屡查屡犯的整改责任人要实行问责制，对整改措施不力、履职不到位的将从严予以处理。

五、目前业务种类剧增，各级人员要主动加强业务学习，随时了解业务流程变化情况，全方位熟知各项规章制度，使各项业务健康稳健发展。

六、加大对违反“十大违规行为”的治理。对突出风险事件和“十大”违规行为开展重点治理，对规避反交易等10大违规行为实施“零容忍”的高压态势。对发生十大违规行为的支行及责任人，加大问责追究力度，发现一起、处理一起，将支行行长、分管行长、大堂值班经理以及经办人员均纳入问责范围，最大限度杜绝“十大违规行为”发生。