以案为鉴强防控 深入研讨筑防线 ——农业银行遵义分行组织全辖开展金融黑灰产案例研讨

当前，金融黑灰产呈现专业化、组织化、链条化、网络化等特点，严重扰乱了正常金融秩序与社会信用体系。作为国有大行，为强化金融风险防控，严厉整治金融黑灰产违法违规行为，遵义分行统筹部署、重拳出击，组织全辖各支行认真开展金融黑灰产典型案例集中学习研讨活动，围绕公安部门公布的金融领域“黑灰产”违法犯罪十大典型案例，聚焦非法贷款中介、反催收+恶意投诉、车贷骗贷、职业背债人等产业链案件，深入研讨，压实全员风控责任，筑牢全行风险屏障。  

为调动员工学习积极性和研讨实效，本次研讨摒弃单一宣读文件的传统模式，采用互动交流、情景分析、问题讨论等新颖形式。广大员工主动结合贷前准入、客户识别、行为管理等日常工作交流心得体会，踊跃发言交流经验，参与热情高涨，在全辖范围内掀起整治金融黑灰产、主动防范业务风险的浓厚氛围。同时，遵义分行行领导高度重视此项工作，相关行领导随机下沉基层行，全程参与支行现场研讨交流，与支行党委班子成员、条线部门人员、网点主任及客户经理面对面交流，现场点评案例、指出业务薄弱环节，对风险排查、日常管控、员工行为工作提出具体工作要求，督促各单位摒弃形式主义，扎扎实实抓好案例研讨与风险自查，确保学习不走过场。 

研讨过程中，各支行举一反三，围绕下发典型案例深挖风险隐患。全体员工对照案例，从案件概括、作案手法、技术特征、防御建议、关键风险点、核查清单六大维度进行全面拆解，逐项吃透风险排查要点和防控措施。通过本次集中学习，全行工作人员精准甄别可疑交易、排查潜在风险、及时上报风险线索的实操能力得到全面提升。此外，遵义分行以本次案例学习研讨为抓手，同步启动全行金融黑灰产风险自查自纠工作，构建早发现、早预警、早干预、早处置的常态化风控体系，从源头遏制黑灰产风险滋生蔓延。

下一步，遵义分行将持续巩固本次学习成效，常态化开展警示教育，坚持源头管控，持续加大金融黑灰产整治力度，不断健全风险防控体系，切实维护金融秩序。