汇川农商银行高桥支行火眼识骗——守护老人“养老钱”

近日，汇川农商银行高桥支行上演了一场“与时间赛跑”的反诈守护战，网点员工凭借高度的责任心和敏锐的洞察力，在为客户办理柜面取款业务时成功识破一起投资理财诈骗，并及时联动辖区派出所，为客户挽回了6万元损失。

事件回顾：发现异常，果断介入

当日上午，一位老年客户来到高桥支行办理取现业务，在办理业务时，其账户的异常流水引起了柜面经办人员的注意。经办柜员察觉到异常后，第一时间将账户情况向运营主管报告并主动询问客户资金用途，在询问过程中，这名老年客户不断打电话与对手方联系转款人信息，见此情况，当班运营主管与经办柜员紧密配合进行询问，得知该客户经小区熟人介绍，下载了一款投资APP，目前已在此APP上投入了7万元，并称自己已通过“国资委”名下办公室进行了真实性核验，对此项投资深信不疑。

通过运营主管及经办人的耐心沟通，客户同意将使用的APP及微信联络群打开供工作人员查看。经核实，该类诈骗是采取以“国资委”名义进行宣传，制造虚假金砖会议图片、虚假金砖会议信息等手段，引导客户下载名为“CCSAC”国际工程的APP，承诺高额投资回报。客户每天通过在APP和微信群签到获得金币，且不定期参加“投资人”在酒店或腾讯视频召开的会议，客户本次前来取款资金来源为该“投资”的“投资收益”。

紧急处置：多方联动，成功挽损

在客户与对手方联系，询问打款人信息，并告知对方银行需了解款项来源和用途后，客户接到所谓“上级”电话让其离开银行，换地方再取，随后客户起身离开。见此情形，工作人员迅速联系辖区派出所说明情况请求出警，同时果断追出银行大门，耐心劝导并告知客户此“投资”疑似诈骗，请其返回网点等待民警为其核实该投资APP的真实性。经过支行员工的劝阻，客户最终同意回到厅堂等待民警核实，期间我行员工结合各类真实诈骗案例，向客户细致讲解此类诈骗的套路和危害。民警到达后，经过我行工作人员的初步介绍，民警查看了客户投资微信群、下载的APP及账户流水等信息，对客户本人进行询问后当场判断该投资APP为诈骗软件。同时我行工作人员向民警提供了“国资委”名下办公室地点等关键信息，为后续调查提供了更多线索。随后，客户跟随民警前往派出所处理。

次日，我行接到客户来电，称其被骗资金在民警的帮助下已追回6万多元，对汇川农商银行员工的及时发现和劝阻表示十分感谢！

作为银行基层员工，面对当前严峻的电诈形势，在多重压力下还需克服种种困难，提升反诈能力，继续发挥网点“前哨”作用，不断筑牢金融安全防线，全力守护客户的“钱袋子”。