中国银行遵义播州支行成功堵截一起电信网络诈骗

近日，中国银行遵义播州支行成功堵截一起以“缴纳保证金可领取退赔金额”的电信网络诈骗，成功为客户避免损失1万元。

2025年9月8日蒲某急匆匆地来到我行播州支行，要求综服经理为其激活银行卡，并出示了两份材料：一份是标有“退赔金额390万元”字样的《退赔金额确认书》，另一份落款为“国有资产监督管理委员会国务院扶贫开发领导小组办公室”的红头文件，声称需凭此证明激活银行卡，并在缴纳1万元保证金后方可领取390万元退赔金。这一异常情况立即引起综服经理的高度警觉，判断蒲某可能遭遇诈骗，迅速向内控副行长报告。内控副行长凭借多年的反诈经验认定该情况符合诈骗特征，随即指导综服经理对蒲某的银行卡实施7050限制非柜面交易管控。

经内控副行长与蒲某耐心沟通，客户最终叙述了事件经过：今年5月，蒲某经老家朋友介绍添加了名为“刘启仁”的微信好友，5月至9月期间，“刘启仁”声称会员可安排其现场参加阅兵活动，并要求提供姓名、性别、银行卡号、开户行及家庭住址等个人信息。蒲某多次参与“刘启仁”介绍的所谓“国家重大活动”，每次均需缴纳“报名费”“入会费”等费用，陆续通过微信向对方转账共计1万余元。后因9月3日蒲某未能如愿参加阅兵，对方告知可在缴纳1万元保证金后，从“中国银行1000万现金卡”中获取赔偿金390万元，随后蒲某收到“刘启仁”发来的“390万元退赔证明文件”，遂至我行办理激活及领款手续。 

我行工作人员确认客户遭遇电信网络诈骗后，随即向蒲某展示“平安中行”微信公众号中同类型典型案例，明确告知其正遭受诈骗。经进一步查看聊天记录，内控副行长发现每次缴费通知均附有参与人员名单，判断还有其他受害人可能正被同一手段诈骗。为遏制诈骗扩散，我行工作人员立即陪同蒲某前往公安机关报案，公安机关对我行工作人员认真、负责、细致的工作态度表示了充分肯定与感谢。至此，播州支行为客户成功避免了1万元的经济损失。

堵截成功后，内控副行长丝毫没有放松警惕，立即将情况上报分行保卫条线。分行保卫条线提出三项要求：一是对该诈骗事件进行复盘总结；二是立即对相关涉案账户实施保护性管控；三是要求借助多种渠道向广大群众宣传防范此类诈骗的知识，提醒公众提高警惕，如遇类似情况及时与警方或银行联系。