遵义农商银行成功拦截电信诈骗为客户挽回损失7.8万元

2025年7月24日，遵义农商银行贸易街支行工作人员在受理客户穆某某大额取现业务时，凭借高度警觉性和规范操作流程，成功阻止一起电信诈骗案件，为客户挽回经济损失7.8万元。经核实，穆某某此前已因“刷单返利”被骗10余万元，当日险些再次受骗。

当日11时30分，客户穆某某到遵义农商银行贸易街支行要求取现7.8万元。因穆某某未提前预约，工作人员告知其按规定单日只能支取5万元以下现金，并严格按照“三必问、九必查”的工作要求对穆某某进行核实。经查，穆某某拟支取的资金为当日跨行转入，交易对手为其女儿，资金用途为“购买家具”。然而，工作人员分析其交易流水发现，穆某某前一日（7月23日）已通过ATM取现2万元、柜面取现1.4万元，并转出0.5万元。业务办理过程中，穆某某持续接听电话，神情紧张、手部发抖，对资金用途解释含糊不清。工作人员立即与其女儿取得联系，但其女儿表示对穆某某此次取现的具体用途并不知情。

综合上述异常情况，贸易街支行工作人员初步判断穆某某正遭遇电信诈骗，迅速启动应急处置程序：大堂经理安抚客户情绪，运营主管则立即联系属地反诈中心。

经公安机关现场核实，穆某某告知其近期在京东参与“购买游戏卡返现”活动，尚未意识到自己被骗。在民警的耐心劝导下，穆某某最终醒悟。经了解，诈骗分子以“游戏卡投资高回报”为幌子，诱骗穆某某多次转账，已导致其损失10余万元。7月24日，穆某某正按照诈骗分子指示，欲将其刚从女儿处获得的7.8万元取现后送至指定地点。

通过对本次事件的复盘分析，受害人穆某某在柜面取现时主要表现出以下行为特征：一是受诈骗分子操控，刻意隐瞒真实资金用途，谎称为“购买家具”或“家用”；二是按照骗子的指令，通过分拆资金、跨行操作等方式企图规避银行监管。在此次反诈事件处置中，柜面人员严格执行“三必问、九必查”工作流程，敏锐捕捉了这些关键异常行为特征，并通过分析资金流向的矛盾点锁定了风险。同时，支行内部多岗位协同高效：柜员识别异常、主管联动核查、大堂安抚客户、反诈中心快速响应，形成了完整的处置闭环。最终，在公安机关的及时介入和专业劝导下，成功突破了受害人的心理防线，守住了人民群众的“钱袋子”。