工行遵义分行城区柔性尽调团队减负赋能见实效 交出亮眼“成绩单”

为提升城区支行对公账户尽职调查工作质量，切实为城区支行减负赋能，工行遵义分行于2025年4月初组建城区支行对公账户尽职调查柔性团队，主要负责联动城区支行开展“1+1”模式完成对公结算账户尽职调查，并将“尽职调查意见书”及相关佐证资料汇总反馈给网点。该团队自成立以来，各项工作顺利进行，成效显著，累计完成城区支行对公账户尽职调查270户，及时防控异常风险5户，网点测评满意度达96分以上。

一是严守尽调规范，进行清单化管理。为了不断夯实尽职调查基石，城区支行对公账户尽职调查柔性团队严格遵守尽职调查环节操作规范，明确尽职调查的具体目标，并根据目标和范围，科学制定详尽的尽职调查清单，确保调查内容无遗漏、标准统一，将上门实地调查落到实处，2025年4-6月，近3个月时间该团队累计完成城区支行对公账户尽职调查270户，其中，账户新开124户、网银调额59户、账户变更 62户、账户回访4户、长期不动户解控8户、异常管控及反洗钱高风险账户11户，账户启用2户。上述对公账户尽职调查工作的开展，为城区支行竞争力提升助一臂之力。

二是开展实地走访，进行穿透式防范。为了确保对公账户尽职调查质量，尽职调查团队通过参加风险防范培训教育，提升对公账户风险甄别能力。将“上门实地调查”作为核心举措落到实处，深入企业经营场所，核实注册地址、经营状况、人员情况等关键信息，穿透表面材料洞察实质风险。所有尽职调查任务均在1个工作日内完成，影像资料及时反馈至对应城区支行，确保“无遗漏、零延迟”，有力支撑支行拓户、网银业务发展及风险防控的时效性需求。深度挖掘，揭示隐患，通过严谨细致的实地调查和资料审查，团队累计发现并揭示了5户存在“地址不符、资料不全、经营异常”等实质性风险的账户，有效堵截潜在风险点。

三是转变工作作风，进行专业化赋能。团队注重工作作风的转变及专业素养的提升，通过学习和实践不断提高服务意识和职业操守，不断完善尽职调查工作。团队成员主要来自二级分行中后台部室，6人中5人距离退休不足2年。这支特殊的“‘老年’突击队”凭借丰富的银行经验和职业素养，迅速完成角色转换，无缝融入一线尽职调查工作。面对路途远、业务新、任务重、时间紧等多重挑战，团队成员展现出高度的责任感和专业韧劲，不畏艰辛，积极学习新业务，攻克新挑战。团队将严谨的尽职调查和主动服务意识相结合，在确保合规和风险防控的前提下，取得了城区支行高度认可的工作成效。团队成员在城区支行月度服务测评中得分均在96分以上，充分体现了其专业价值和服务精神，成为为基层减负赋能、提升城区支行竞争力的重要助力。