湄潭农商银行抄乐分理处成功堵截涉诈资金

6月8日，客户毛某到抄乐分理处营业大厅准备支取现金4万元。柜员小刘在审核客户身份及账户信息时，发现客户账户过去一年流水，除了用于日常五千元以下养老金发放领取外，不存在五千元以上的交易，当天中午收到一笔超级网银转入资金为4万元的交易款项，收款不到一个小时就准备取现，这引起了小刘的警惕。

柜员询问为何不转账，客户表示对方是装修款只要现金，又详细询问客户资金来源，客户回答时，语气不通畅，逻辑前后矛盾，且对资金来源细节含糊其词。 

小刘意识到资金异常可疑并向主管发送预警信息，主管以“提供装修佐证”为由，要求客户提供微信记录和通话记录，工作人员查看发现客户与上游交易对手通话录音，录音内容是上游交易对手教唆客户应对银行工作人员的说辞，主管立即启动应急机制，拨打当地派出所电话，且关闭客户非柜限额，调整客户柜面限额为零。经警方调查核实，毛某账户与近期多起电信诈骗案件的“洗钱账户”存在关联，且被公安机关列为涉诈账户。

在这场“现金取现4万元拦截战”中，银行既守住了合规底线，也保护了客户的财产安全。从“常规操作”到“精准拦截”。当客户被诈骗分子诱导时，银行工作人员多问一句、多查一层，就能让他们的钱袋子更安全。

接下来，抄乐分理处将继续加大对反洗钱和打击治理电信网络诈骗犯罪等金融知识的宣传力度，以提高公众的反诈能力，保护人民群众的财产安全。