警银协作护民安 及时挽损赢赞誉—— 中国银行遵义习水支行与习水县警方联动成功堵截一起电信网络诈骗

2025年5月21日，我行习水支行与习水县公安局反诈中心紧密协作，成功拦截一起电信网络诈骗，为客户挽回了74000元的经济损失，赢得了公安机关和客户的高度赞誉。

当日上午，客户郭某神色匆匆地走进习水支行，要求办理一笔50000元的取现业务。综服经理在接待过程中，严格按照反诈工作要求，对客户进行了“两提示、八询问”的风险提示。当询问取款用途时，郭某称该笔款项主要用于个人旅游，然而，在办理业务期间，郭某频繁通过手机发送消息。这一可疑迹象引起了综服经理的高度警觉并将情况报告给支行内控副行长。

内控副行长随即对郭某的资金来源开展了核查，通过中国银行核心系统确认资金来源为“中银e贷”申请的48000元贷款。在客户坚持取现时，内控副行长反复对郭某强调切勿出租出借个人银行账户，一定要警惕各类电信诈骗套路。9点15分，郭某办完业务后离开习水支行。

客户离开网点后，内控副行长即刻将可疑情况向分行保卫条线进行汇报。保卫条线经理接到汇报后，迅速向当地反诈中心汇报了详细情况，请求反诈中心协查。习水县公安局警官接到线索后，立即展开排查工作。

结合中国银行提供的信息，警方很快锁定了疑似受害人郭某，并立即将其带至反诈中心进行劝阻，成功唤醒受害人，挽回损失74000元。

“真的太感谢你们了！要不是你们反复提醒，我这血汗钱早就打了水漂。”5月22日，客户郭某再次来到我行习水支行，向工作人员表达感激之情。经进一步了解，5月12日，郭某在某短视频平台上看到一则投资赚钱广告，便添加了诈骗分子的账号，并按照对方指引下载了名为“TFTKTOP”的软件。诈骗分子以推流获利为诱饵，告知客户只需承担商品本金，还出示了“中国华润有限公司”的工商营业执照，让郭某在企查查上进行查询，以此获取客户信任。就在郭某准备将筹措的74000元现金交给诈骗分子时，缘于我行工作人员的多次警示，且加上其曾接到过反诈中心工作人员的提示电话，只是当时并未引起重视。这一系列提醒终于让她幡然醒悟，及时前往反诈专班配合调查。

在未来的工作中，我行将继续秉持这份责任与担当，不断强化反诈意识，提升风险防控能力，加强警银协作，筑牢金融安全防线，守护好每一位客户的财产安全，为维护社会金融秩序稳定贡献更多力量。