凤冈农商银行天桥支行精准拦截涉诈资金

3月25日，家住天桥镇的杜某前往凤冈农商银行天桥支行办理5万元的现金取款业务。在业务办理过程中，支行会计主管发现该账户正是当天触发行内风险监督预警的账户，因一直联系不上客户，正打算对该账户进行管控。经对杜某入账资金进行排查，发现该笔资金入账情况异常，账户资金交易特征与公安机关通报的通过取现方式转移涉诈资金的模式高度相似，在向客户杜某询问来源、用途以及交易对手时，杜某支支吾吾，一直用手机进行聊天，并拒绝提供交易对手的联系方式。工作人员凭借风控模型提示和敏锐的风险意识，判断该笔资金可能涉嫌诈骗。因资金数额较大，工作人员立即向管理部门报告并向当地派出所报案，同时积极与杜某进行沟通和安抚其情绪。

接到天桥支行反馈的情况，凤冈县天桥镇派出所民警迅速赶到现场。面对民警的询问，杜某声称自己在做善事、献爱心，不认为自己是在参与洗钱。在民警和天桥支行工作人员的普法教育和耐心劝阻下，杜某意识到自己被骗，是诈骗分子以“百万扶贫金”为饵，诱导杜某提供银行卡成为电诈洗钱“工具人”。

据客户描述，今年3月初，其在某聊天软件上添加了一名好友，好友告知他，如果能参与爱心捐赠并帮忙转存5万元的款项，便可领取150万元的扶贫资金。杜某想到既可以做善事又可以获得大笔资金，便抱着试一试的心态按照引导的链接下载了APP。通过数日的交流，杜某逐渐放下戒备，将自己的银行账户提供给了对方，并在3月25日早上收到了对方的5万元转账。

“我以为不给陌生人转钱就行，没想到别人给我转钱也是诈骗。幸好你们及时劝阻了我，否则我在不知不觉中就犯罪了。”在民警和天桥支行工作人员耐心的讲解和分析下，杜某终于“醒悟”。

天桥支行有效将涉诈资金截留在银行账户内，成功守住了电信网络诈骗资金，得到了凤冈县天桥镇人民政府和派出所的赞扬。这次事件体现了凤冈农商银行员工高度的责任心和职业素养。面对潜在的电信网络诈骗行为，员工能够迅速反应，利用先进的风险预警模型，准确识别并拦截可疑交易，有效防止犯罪行为的进一步蔓延。通过严密的资金监控、高效的内部沟通以及积极的警银合作机制，为客户提供了一道坚固的金融安全防线。

下一步，凤冈农商银行天桥支行将加大电信诈骗宣传力度，积极开展内容丰富、形式多样的反诈宣传活动，践行金融为民理念，增强群众反诈意识，提升群众防范金融诈骗的能力。同时，加强警银协作联动，筑牢反诈防线，共同营造安全、和谐的金融环境，切实守护好人民群众的“钱袋子”。