凤冈农商银行：筑牢反洗钱防线 共建和谐社会

为深入贯彻落实国家反洗钱工作部署，切实维护金融安全和社会稳定，凤冈农商银行以“反洗钱、防范非法集资和防范电信网络新型诈骗”为核心主题，与公安机关、司法机关及地方政府创新开展金融安全宣传与线索排查工作，取得显著成效。

创新宣传模式，打造全民防线。凤冈农商银行与凤冈县公安局联合拍摄《筑牢金融防火墙》宣传教育片，揭示洗钱、非法集资、电信诈骗的常见手法及社会危害。该宣传教育片在凤冈融媒体中心公众号上推出，转发量18.6万次，点赞量3.4万次，评论量0.9万次，深受广大人民群众喜爱，成功地将金融安全理念深入人心，为宣传金融安全知识取得了很好的宣传效果。同时，通过与公安机关、金融监管部门联合开展“远离洗钱犯罪 共创美好和谐社会 ”“远离毒品犯罪 守护经济安全”“防范洗钱陷阱 捍卫公平正义”等主题线下宣传活动，为金融安全创造了良好的宣传氛围。

线索转化实战，彰显司法成效。凤冈农商银行根据排查移交的可疑线索，经公安、税务、海关、人民银行等多部门联合依法查处了贵州某外贸有限公司等11户企业骗取出口退税团伙案件，追缴骗取出口退税款1.01亿元。积极向公安机关推送“断卡”线索，协助公安机关侦破了大量电信网络诈骗案件，抓获了大量犯罪嫌疑人。截至当前，涉及13人已被凤冈县人民法院分别以骗取出口退税罪、虚开增值税专用发票罪判处刑罚；涉及18人被凤冈县人民法院分别以帮助信息网络犯罪活动罪和以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处刑罚。为人民群众挽回了大量经济损失，保障了人民群众的财产安全和社会秩序稳定。

倡导社会共治，引领机制创新。2024年，凤冈农商银行以金融夜校、赶集、坝坝会、大型活动或聚会、电视媒体采访、微信公众号、相关官方网站转载宣传信息、农信微喇叭、普惠大走访、新市民金融服务等方法，累计开展宣传活动240余次，受众消费者达98000余人次，发放宣传资料23000余份，县级媒体现场直播报道3次，通过大众喜闻乐见的宣传形式，激发全民参与热情，构建“人人防范、人人监督”的治理格局。建立“宣传-监测-司法”全链条协作模式，实现风险早识别、线索快移交、案件严打击，以高标准的反洗钱工作，为地方金融和谐环境建设保驾护航。