柜面风险严防范 总结分析再前行

8月16日，遵义分行党委委员、副行长马佼同志组织召开了2019年第二季度临柜业务操作风险分析例会暨网点服务情况通报会。市分行运营管理部负责人、监管经理、相关业务人员，各支行分管行长及运营部负责人约60余人参加了会议。

会议通报了第二季度临柜业务操作风险、网点服务及上半年全辖账户管理等情况。重点对柜员现金空领入库行为、代客办理业务屡禁不止、超级柜台管理不到位、“七天清机”落实不到位、账户开户资料差错等风险隐患较大的问题进行分析，并逐项落实整改工作措施。同时，对双基管理、履职管理、人员轮岗、账户管理、制度执行、三化三铁创建等方面的工作进行安排部署，要求强化管理，认真落实，确保整改工作质量。会上还学习了《人民币银行结算账户管理办法》和《企业银行结算账户管理办法》，并对支行分管行长进行“三化三铁”知识测试。

会议指出，第二季度，全行在制度执行和后台业务质量上有所提升，但运营业务风险防控形势仍然不容乐观，部分网点内勤行长履职不到位，网点服务质量固化不足，不规范操作等问题仍然存在。全行必须提高认识，抓好运营案防工作的落实与推动。要将“三线一网格”与运营风险“强管理”有机结合起来，坚持“负面清单”管理与“一票否决”制度，针对自身的薄弱点和风险环节，要加强监测和管控，弥补工作短板。

最后，马佼同志对分管条线的风险防控工作进行了安排部署，并强调：

要进一步夯实运营风险的防控。一是以问题为导向，提升运营管理水平，加强问题的梳理、分析。做好机构、人员问题数量及种类的统计，辅助支行进行风险判断。二是以“三线一网格”为抓手，做好员工行为管理，做实管理工作。三是紧盯运营“四个重点”，与时俱进，防备厅堂风险，特别关注重点环节、重点业务，做好风险预案。四是防范外部监管风险，围绕客户、账户两个方面，做好尽职调查审核，逻辑判断，把握好核心。五是要加强管理者风险防控意识，提高党性，抓严抓实管理工作。

要进一步提高网点服务质量。一是强化服务意识，落实首问责任制，切实减低投诉率。二是强化柜员着装、行为、服务考核、“一句话营销”。三是强化内外部环境，充分运用展示屏、改变张贴、摆放资料杂乱的现象。

要进一步加快网点转型推进。一是抓思想抓源头，转变观念，深入研究布局、场景、风控等各个细节。二是抓过程、抓进度。随着上级行干预减少，二级分行、支行自主权增大，我们不能等、靠、要。三是抓特色，目前大多数机构客户少，必须打造特色功能、吸引客户，增加获客机会，特色需要神形兼备，突出产品的内涵。四是树立责任心，要有主动性、担当和使命感。