2019年来,为深入贯彻落实总行年初工作审计立项计划,强化第三道防线作用,道真农商银行稽核审计部根据上级监管部门要求和总行工作安排,积极开展稽核审计工作。
一是开展了内部职工装修贷款核查。根据遵义银保监分局监管三科通知反馈,我行个别员工存在以装修贷款为名义多次套取银行信用、个别员工自己为自己办理信贷业务情况,稽核审计部及时组成核查小组进行调查核实,经检查,我行不存在以上违规问题,并形成专题报告上报分局。
二是对2018年度贷款减免实施情况进行了专项审计。根据《贵州省财政厅关于转发〈财政部关于印发金融企业贷款减免管理办法的通知〉的通知》(黔财金〔2014〕32号)和《贵州省农村信用社贷款减免管理办法(试行)》(黔农信办发〔2017〕487号)文件规定,制定了道真农商银行2018年度贷款减免审计方案,完成了2018年度贷款减免实施情况进行的专项审计,并上报审计中心。
三是对2018年工资执行情况进行了审计。根据省联社薪酬管理指导意见,制定了我行2018年度薪酬审计方案,对我行薪酬制度、薪酬分配方案的设计以及执行情况进行审计评价,并按要求将审计结果报告报理事会和审计中心。
四是完善我行基本建设的审计监督制度。根据省联社修缮及基本建设工程预(结)算稽核审计管理办法和遵义审计中心的要求,制定了《道真农商银行修缮及基本建设工程预(结)算稽核审计实施细则》,为开展基建审计工作提供了制度保障。
年初以来,稽核审计部切实贯彻落实银保监会农村银行部2019年监管工作电视电话会议精神,树立以问题为导向的审计理念,围绕防控风险、服务“三农”积极履行稽核审计职能,切实开展重点业务风险审计,以“查、防、惩、教”的方式,检查从业人员的操作行为,充分发挥审计服务经营发展的保障作用。