充分发挥审计职能 保障业务稳健发展

2019年来，为深入贯彻落实总行年初工作审计立项计划，强化第三道防线作用，道真农商银行稽核审计部根据上级监管部门要求和总行工作安排，积极开展稽核审计工作。

一是开展了内部职工装修贷款核查。根据遵义银保监分局监管三科通知反馈，我行个别员工存在以装修贷款为名义多次套取银行信用、个别员工自己为自己办理信贷业务情况，稽核审计部及时组成核查小组进行调查核实，经检查，我行不存在以上违规问题，并形成专题报告上报分局。

二是对2018年度贷款减免实施情况进行了专项审计。根据《贵州省财政厅关于转发〈财政部关于印发金融企业贷款减免管理办法的通知〉的通知》（黔财金〔2014〕32号）和《贵州省农村信用社贷款减免管理办法（试行）》（黔农信办发〔2017〕487号）文件规定，制定了道真农商银行2018年度贷款减免审计方案，完成了2018年度贷款减免实施情况进行的专项审计，并上报审计中心。

三是对2018年工资执行情况进行了审计。根据省联社薪酬管理指导意见，制定了我行2018年度薪酬审计方案，对我行薪酬制度、薪酬分配方案的设计以及执行情况进行审计评价，并按要求将审计结果报告报理事会和审计中心。

四是完善我行基本建设的审计监督制度。根据省联社修缮及基本建设工程预（结）算稽核审计管理办法和遵义审计中心的要求，制定了《道真农商银行修缮及基本建设工程预（结）算稽核审计实施细则》，为开展基建审计工作提供了制度保障。

年初以来，稽核审计部切实贯彻落实银保监会农村银行部2019年监管工作电视电话会议精神，树立以问题为导向的审计理念，围绕防控风险、服务“三农”积极履行稽核审计职能，切实开展重点业务风险审计，以“查、防、惩、教”的方式，检查从业人员的操作行为，充分发挥审计服务经营发展的保障作用。