筑牢反欺诈“防火墙”

前不久，农行召开反欺诈工作会议，要求各级行要自觉把反欺诈工作纳入到整体工作中来谋划、部署和推动，做到与业务流程紧密衔接，与业务操作系统嵌入式发展。面对当前欺诈手段和方法不断翻新的复杂形势，加强反欺诈工作成为提高综合管理水平和质量的重要课题。

因此，我建议应全面建立反欺诈群防长效机制，做到内外协同、上下协同和部门协同，分工明确，齐抓共管，共同筑牢反欺诈“防火墙”。要全面建立反欺诈奖惩机制，对防欺诈得力、处置得当的，进行奖励；对没有守住风险关口的，要追究责任，通过奖罚分明来提升反欺诈工作的实际效果；注重媒体的警示宣传，营造人人反欺诈的良好氛围。 

以加强员工防范意识为切入点，深化员工思想教育，从传统文化中汲取道德滋养，自案例事件中启发道德反思，树立全面操作风险管理意识。要建立科学培训体系，针对不同层次员工，采取差别化培训。定期召开例会，研究欺诈新手段，部署反欺诈新措施，宣讲辨假、识假方法，巩固提升全员反欺诈水平。

欺诈事件发生后，绝不能简单处置，要尽力协助公安机关抓获并严惩诈骗者，规范防诈骗的后续处置措施。要注重既存风险的化解，对于排查出来尚未发生欺诈风险的漏洞，积极采取措施，消除隐患；对于排查出来已形成事实的诈骗事件，要迅速控制相关账户，协同开户单位(人)及时向公安机关报案。还要注重或有风险的防范，对已发生的欺诈事件，无论欺诈是否成功，都要认真进行分析、研究和总结。