红花岗联社认真开展内部员工贷款专项检查工作

为严格管控内部员工贷款用途及资金流向，严禁员工贷款进入高利贷、乱集资等领域，我区联社开展了内部员工贷款专项审计。

一、定方案，强组织。根据上级要求，我区联社制定了《遵义市红花岗区农村信用合作联社内部员工专项审计方案》，由理事长罗勋任组长，班子成员为副组长，从稽核审计部、授信审查部、独立审批中心及信用社抽调业务骨干，组成32人的审计工作组，于2015年5月开展员工贷款审计检查。

二、查问题，促合规。审计组严格按照方案要求，分七个方面开展员工贷款审计检查，一是通过查找员工信贷管理制度建设缺失，及时向条线管理部门提出建议；二是通过审计员工信用评定、授信管理，检查员工评级授信流程是否合规；三是审计信贷资金支付管理是否合规，检查内部员工贷款用途是否真实，资金是否转移；四是检查员工贷款是否实行跟踪检查，进行动态管理等。通过审计检查，发现违规问题155户，余额2197.79万元。

三、重整改、抓落实。通过审计检查暴露出的问题，联社领导高度重视，一是要求将检查情况通报下发到各基层网点和部室，让每一位贷款员工及时知晓；二是强调“三线管理”，三道防线有机配合，对接管理，提升管理质量；三是拟定措施，重在督办整改和完善，联社稽核审计部对检查发现的问题，实行分类管理，针对违规的性质不同，下达不同的整改督办意见，通过督办整改，共督办收回违规贷款37笔，金额183.6万元。

通过此次员工贷款审计检查，有效规范了员工贷款流程，提高了员工贷款的合规性，进一步规范和防范了风险。