合规文化简报2008年第四期

以合规文化建设促案防工作，助业务发展

——建行赤水支行积极开展合规文化建设 

    2008年，建行赤水支行按照遵义银监分局和上级行要求，有序推进合规文化建设，加强案件防控工作，促进业务发展。该行提倡树立 “诚信、正直、守法、合规” ，“合规操作从我做起，风险防范人人有责”的理念；确立合规文化建设的近期目标和建立健全持续、有效的合规管理体系远期目标；强调“五个每一”的工作落脚点，即合规从每一个动作开始，从每一个细节做起，在每一个岗位执行，渗入每一位员工，覆盖每一项业务过程。

    该行以“创建学习型团队，争做知识型员工”为主线，加强鼓励引导。一季度，该行开展了“三抓三比二降一增”活动，其中，“三抓”是抓存款、抓帐户、抓产品销售，“三比”是比服务、比技能、比合规；二季度开展“五抓五比二降一增”活动，即抓转型、抓服务、抓销售、抓案防、抓党建，比学习、比服务、比技能、比合规、比业绩。在行内设立了学习宣传栏和合规文化建设专栏，制作了“精神墙”，将员工中的合规标兵、读书学习先进个人在“精神墙”上展示。发挥党团青年的带头作用，设立了党员示范岗，先进青年示范岗。4月份，该行还组织员工参加为期两天的拓展训练。5月举行“学报告、比合规、促转型”综合知识竞赛活动。

    学习教育，把好“三关”。一是“教育关”，以职业道德、价值观、人生观、世界观教育为主要内容，开展干部员工交流谈话，重温入党誓词，组织员工到教育基地和环境比较艰苦的地方去体验，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观。二是“警示关”，该行认真开好“六个会”，进行警示教育，即按月召开案件风险防查联系会，及时传达案件专项治理的会议精神和要求；每周一上午部门负责人工作例会；每天各部门及网点10分钟晨会；每天班后总结会；每周一晚上职工会；每周四条线组织学习会。结合案例加强警示教育，结合条线工作，结合风险点来讲制度、查原因、订措施，增强员工抵御不良思想意识的侵蚀和遵章守法的能力，开展批评与自我批评，查找工作中的不足。三是“执行关”，加强对员工异常行为和操作风险点排查，关注员工八小时内外的行为，对不良行为和即使微小的违规，各管理层面的负责人和员工都要有所反应，并立即进行处置，按照违规积分管理办法扣分，防范案件和风险发生的可能。

    落实制度，细化管理。该行按照“党风廉政建设抓班子，案件防查抓基层”的思路。做到案防工作一把手亲自抓，班子成员具体抓的齐抓共管局面。抓基层和基础管理实行“包产到户”，做到了管好自己的人，看好自己的门，办好自己的事，了解自己的客户和员工。将各条线部门员工岗位职责，银监会下发的操作风险13条规定、八个控制环节、11条军规、反洗钱有关规定及省、市分行关于重要业务风险控制和安全保卫工作要求等规章制度上墙，做到时时提醒。该行还针对目前银行基层机构发生案件暴露出来的主要问题和应吸取的教训进行分析，举一反三，用“放大镜、显微镜、望远镜”的组合来加强合规操作和案件风险防范，对各条线业务的风险点进行梳理，积极排查和暴露各条线业务风险和隐患，有针对性地提出防范措施，并层层签订责任状，明确了各部门及网点和员工案件风险防范的责任。

    检查整改、考核到位。该行加大流动检查力度，在每月的安全营运检查中，该行督察组采取不定期的现场检查方式，检查各类安全设施的性能和使用是否正常，通过调阅实时监控录象，检查员工的业务操作是否规范，及时发现问题并立即整改，亡羊补牢，还把合规操作和案防纳入员工绩效考核，让员工意识到合规就是效益。

    通过活动开展，建行赤水支行员工遵章守纪能力、合规意识、团队意识、创新意识、自信意识、积极进取等有较大提高。1-5月份，该行三个网点连续4个月均为稽核零差错，在建行遵义分行和贵州省建行系统中，稽核差错率最低，排名第一；建行赤水支行综合柜和赤天化分理处被建行遵义分行评为市分行核算明星网点，综合柜一名柜员被评为明星柜员。同时，该行各项业务也顺利发展， 1-5月份，存款较年初新增3,197.43万元，增幅为9.22%，实现税前利润140.36万元。