合规文化简报2008年第三期

以合规文化建设提升核心竞争力—建行遵义市分行认真推进合规文化建设

    今年以来，遵义银监分局在市辖银行业金融机构中倡导开展合规文化建设，创建良好银行活动。活动开展以来，建行遵义市分行发动全行员工，采取了制定规划、创建“十好支行”等一系列卓有成效的合规文化建设措施，有效的开展合规文化建设活动。

    建行遵义市分行制定了遵义市银行业金融机构中第一个合规文化建设的三年规划。开展合规文化建设之初，该行高管层就意识到，合规文化建设是一个长期积累和发展的过程，该行结合自身特点制定了《建行遵义市分行合规文化建设三年规划》，这是遵义市银行业金融机构中第一个合规文化建设长期规划，提出“诚信、自律、责任、长效”的合规文化内容，明确了“领导带头、员工参与、机制保障、广泛覆盖、渗入内心、不断创新”的合规文化建设途径，总结了“关心员工，体现以人为本”的合规文化建设出发点和落脚点，提出了“有规可循、按规操作、违规必究”的合规文化建设基本要求，《三年规划》为建行遵义市分行开展合规文化建设打下了良好的制度基础。

    启动 “十好支行”创建活动，以合规促案防。在《三年规划》的框架下，该行启动了“十好支行”创建活动，主动开展案件防控、专项治理及问题整改工作，加大案件线索排查和异常情况处置工作力度，大力推进案防快速反应机制建设，梳理规章制度和操作流程，完善各项制度。

    领导带头，员工参与。领导带头，员工参与是开展合规文化建设活动的关键所在，从领导层到一线员工的积极参与是合规文化建设活动深入开展的基础。一季度该行在辖内开展了案防及合规文化征文活动，共收到职工征文25篇，并从中摘选了若干来自基层员工关于合规文化建设及案防工作的“语录”，通过多种形式的活动，激发员工踊跃参与合规文化建设的热情。

    将合规文化融入到企业文化建设中去。以文化来管理是管理的最高层次，良好的合规文化让员工习惯成自然，养成自觉遵守规章制度的良好习惯。文化建设就如积沙成塔，需要长期不断的累积，该行开辟了合规文化建设栏目，编发了《合规文化建设简报》，将合规文化建设纳入了党风廉政建设和风险内控体系建设中，积极引导合规文化的建立。

    以考核消除“案防疲劳”，激励合规行为。建行遵义市分行上到分行领导，下至基层员工认真反思，找差距，找方法，提出了消除“案防疲劳，创建合规文化”有效的方法，就是让职工感受到合规文化建设的成效，看到企业的发展愿景。该行完善了员工积分考核制度，实行了正向积分管理，既让员工体会到违规操作扣分带来的压力，也让员工尝到合规经营加分带来的经济果实，激励各支行、各部门及员工之间比合规的良好氛围。

    该行开展合规文化建设活动有效的提高了员工的业务操作能力和综合素质，稽核差错率大幅度下降。2007年初建行遵义市分行稽核差错率高达万分之三十三，2008年3月该行的稽核差错率就降为万分之二点一，2008年4月这一指标又进一步降为万分之一点八。一年之内该项指标下降了万分之三十一，在全省建行系统遵义市分行稽核差错率最低，指标排名为第一名。

    “合规文化建设在同业间体现出的是一家行的核心竞争力”，这是建行遵义市分行领导共同的感受，一家银行的风险控制能力是区别于其他银行的，最重要、最核心的竞争力，该行通过开展合规文化建设的活动来有效提高风险控制能力，减少发案，降低发展成本，为建行遵义市分行的长远发展打下了坚实的基础。