工行遵义分行深入开展业务运营风险专项治理工作

为切实解决业务运营风险事件“屡查屡犯”问题，强化核查管理，有效压降因 “屡查屡犯”行为引发的业务运营风险事件，发挥业务运营风险核查监督整改职能，提升业务运营风险核查管理质量，工行遵义分行以“内控提升品质、合规创造价值”为指导，在“十大违规行为”治理成效的基础上，把“高频低危”和“低频高危”等业务运营“屡查屡犯”风险事件定为主要治理目标，采取“七项强化”措施深入开展重点行和重点员工业务运营风险专项治理。

一、强化组织领导，确保职责落实。结合实际，制定具体活动方案，落实管理职责和各阶段具体工作，确保业务运营风险专项治理活动深入开展，并取得实效。专项治理活动既面向机构管理者，也面向广大员工，不留死角，做到对所有网点、所有员工的全覆盖。

二、强化思想认识，确保措施到位。认真组织学习、准确把握相关文件精神，将业务运营风险专项治理活动与员工行为规范教育和岗位技能提升有机结合，切实融入到内控合规基础管理中，进一步提升各级经营管理者责任意识，提升员工学习培训的主动性和制度执行的自觉性。

三、强化考核评价，确保科学合理。把“屡查屡犯”专项治理工作组织和治理效果纳入各支行内控工作考核体系，各支行在梳理现有考核评价机制的基础上，运用合理、科学的方法，对机构和个人进行考核和奖罚。通过治理活动，认真研究员工履职行为中存在的一些突出症结，帮助员工切实解决学习和工作中遇到的实际问题。

四、强化制度解读，确保履职规范。进一步加强制度和流程解读，提醒核查人员认真核查准风险事件，高度重视核查回复的客观性和及时性，真实反映风险状况。如发现规避监控、风险收集不完整等现象，将对其严厉问责。

五、强化学习培训，确保执行到位。将学习培训作为解决“屡查屡犯”问题的重要措施之一，从岗位技能提升的源头上下功夫，从典型案例的剖析上下功夫，切实解决学习培训空洞化、针对性不强和实效性不足的问题。

六、强化风险提示，确保检查辅导到位。搜集整理辖内 “屡查屡犯”案例，剖析案例形成的原因和应掌握的风险点，及时进行风险提示。针对重点治理的风险事件，梳理出业务操作要点和易疏漏环节，对于认定具有“屡查屡犯”问题的网点和柜员，进行精准指导帮扶，及时提出有针对性的改进意见，做到“早提示、早布置、早防控”。

七、强化机制建设，巩固治理成果。定期对全辖“屡查屡犯”风险事件进行监测、通报和预警，评价、评估业务运营风险“屡查屡犯”状况，不断巩固治理成效。同时，将“屡查屡犯”违规情况计算分值计入违规积分系统并与员工工资绩效、职业发展和晋升机制挂钩，常抓不懈，切实将“屡查屡犯”风险事件数量控制在较低水平。