工行遵义分行依托科技平台有效提升运行督导检查工作质量和效益

为构建科学高效的运行督导工作机制，充分发挥运行督导员在全辖运营风险过程控制体系中的关键作用，工行遵义分行运行督导队伍充分运用前台业务报表、网点监控录像和会计档案影像等科技平台，严格按照风险导向、督导并重、客观真实和充分揭示的原则，根据省分行提取发布的业务运营风险监控系统相关数据指标，组合定位关键环节，确定督导项目，创新督导手段，采用以非现场检查为主，现场检查为辅的检查方式，全面收集风险事件，揭示风险隐患，强化业务辅导，持续提升过程控制质量，有效提高督导履职能力。

一是依托业务运营风险管理系统数据指标，有的放矢，实施重点监控。充分利用运营改革现有平台，参照省分行运行风险监控中心对业务运营风险事件的月评估结果，及时动态调整管理对象及工作重点，确立督导项目，设定检查事项，锁定检查对象和检查范围。对辖区内风险暴露水平高于全省平均水平30%（含）以上的网点和风险暴露水平高于全省平均水平50%（含）以上的柜员进行重点督导，高度关注操作薄弱环节，实施现场检查与现场辅导，充分揭示风险。对低于以上指标的网点，除特殊情形外，则以非现场检查为主，业务辅导采用“工作提示”或“电话联系提醒”等方式进行，做到有的放矢、重点监控。通过检查模式的改进，有效解决了该行点多面广、督导人力不足等问题，节省了检查工作成本。尤其是减少了督导人员常年奔波于各县市网点的工作情形，安全因素得到一定改观。

二是依托前台业务报表系统对网点业务核算和账务管理实行全面监督。根据锁定的高风险区域（网点及柜员）和检查范围，逐一调阅其阶段性或月度前台业务报表统计数据，重点关注账务平衡、业务核算、账户使用管理、核算要素管理和其他检查需要核查的相关内容，找出与检查事项的关联性，再进一步进行核查，减少了到现场进行实物核对的烦琐过程和柜面人员应对检查的工作压力。

三是依托网点远程监控录像系统对网点人员履职、实物管理与制度执行进行全方位管控。通过监控中心回放监控录像，重点查看现金业务、钱箱管理、核算印章、空白重要凭证、权限卡、特殊业务事项处理、支行（网点）负责人和大堂值班经理履职等重要业务操作与管理环节的制度执行情况。通过远程监控录像记录回放发现的问题，与网点进行交流时，避免与个别违规操作人员正面接触情面上的尴尬，有利于督导人员在工作中全面收集风险事件，深入挖掘问题成因，持续反映被查机构业务运营风险管理状况。

四是依托会计档案影像系统对网点业务处理规范性和凭证资料的完整性进行有效监控。会计档案影像系统为检查人员提供了方便快捷的共享数据源，只需锁定网点号、交易时间段、柜员号、交易代码号或流水号等，便可精准查找检查所需的业务事例。对业务处理流程的规范性和凭证资料及要素的完整性进行有效核查，对部分重要业务时段和重点业务环节进行动态督导。使用会计档案影像核查方式，将现场巡查式的一次性督导转变为持续过程质量控制，前移风险控制关口，提升了检查工作效率。