工行遵义分行加强专项排查防民间融资风险

为加强案件防控长效机制建设，规范从业人员职业操守，牢固树立法律法规和制度观念，有效防范和消除违规行为和案件事故隐患，近期，工行遵义分行在全辖范围内组织开展了“员工违规参与民间融资”专项排查工作。

一是加大宣传教育力度。按照《遵义分行员工违规参与民间融资活动专项排查工作方案》要求，引导和教育员工深刻认识违规参与民间融资的严重危害性和风险性，警示和告诫员工要知晓其行为的严重后果，增强风险意识和自我保护意识，有效防范和消除违规行为和案件事故隐患。

二是加强组织领导，保障排查工作有效开展。成立由分管行长任组长，监察室、人力资源、内控合规、运行管理等部门负责人为成员的专项排查工作领导小组，按照制定的具体排查方案，明确排查内容，逐条逐项扎实开展“员工违规参与民间融资”排查活动，切实消除违规行为和风险隐患。

三是明确排查内容，严防职业道德风险。按照监管部门和上级行要求，明确排查内容：员工是否组织或参与各种社会非法集资、高利贷活动；是否自办、合办参股投资担保公司、小额贷款公司或利用职务之便在其中担任或兼任相关职务等16项内容进行认真排查，严防道德风险。

四是采取多种方式，确保排查工作取得实效。采取与员工谈话、问卷调查等多种形式，自上而下分层排查。通过走访典当行、小额贷款（担保）公司、司法机关等途径，了解员工是否参与民间融资活动。同时广泛收集排查线索，了解员工工作、生活情况、行为表现和思想动态。

五是公布举报渠道。向全辖公布举报电话、举报邮箱、举报信箱，畅通员工对参与民间融资行为人员的举报，落实举报人保护措施，对经调查属实的举报人给予奖励，拓宽群众监督。