做好理财服务工作之浅见

从参加AFP考试到真正走上理财经理岗位，从理论到实践的过程不仅仅是岗位、工作环境、工作职责的改变，更重要的是观念的转变，思维的转变。理财经理岗位需要的是高素质的复合型人才，直接面对的是我行的中高端优质客户，这类客户中有许多具有较高的社会地位，具备较高的素质，对各个方面的服务要求都非常高。因此，面对这类客户，理财经理要不断完善和提高自己，不断满足客户越来越多的金融服务需求。作为一名合格的理财经理，怎样才能为客户提供最优质的全方位服务呢，以下是我对于做好理财服务工作的几点浅见：

一、理财经理需具备一定的金融知识，了解和分析当今世界经济形势。

作为一名专业的理财经理，不单向客户推荐金融产品，还要以一名专业人士的身份，对当前经济形势和国家政策措施进行分析，为客户的投资提供建议和帮助。同时要能通过客户的家庭财务状况，对其进行合理的投资规划，优化客户资产配置。作为一名合格的理财经理，这就需要不断充实自己，不仅要理论基础扎实，更要从各种渠道获得前沿信息，了解最新的经济动向。理财经理可以通过各种形式多交流和沟通，大家可以在讨论和交流中升华自我；可以参加一些培训和学习，通过专业培训和系统学习查找自己的不足；多参与社会活动，在与大家的合作和共同学习中提高自己的能力。

二、优质的服务是理财经理获得成功的关键

由于商业银行金融产品的同质性非常强，为争取到更多的优质客户，各家银行不得不在服务工作上下功夫，以此来吸引和稳定中高端客户。如为优质客户开辟绿色通道，为优质客户提供优惠服务等。理财经理作为银行专门为优质客户提供专职服务的人员，是接触客户最多，了解客户情况最详细的人员。理财经理在与客户相处中，若能为客户提供最优质的服务，使客户满意，取得客户信任，将很容易提高客户的忠诚度和贡献度。因此，理财经理要从各个方面提高自身的服务水平，为客户做好服务工作。首先，要学会基本礼仪，在与客户交往时要得体，要让客户在感受到理财经理专业服务的同时，更深切感受理财经理的真诚服务；其次，理财经理要具备较高的职业素养，遵守职业道德，在为客户服务时，为客户做好保密工作；第三，要具备专业的投资理财技能，真正做到客户理财好帮手。

三、与网点人员要密切配合，依托网点优势，深度挖掘优质客户。

营业网点是进一步挖掘优质客户的重要渠道之一。优质客户的拓展，需要大堂经理和网点人员的引导和识别，并将优质客户推荐给理财经理，再由理财经理对优质客户进行营销和维护。网点柜员、大堂经理、理财经理的密切配合将大大增强优质客户营销工作。能够做到密切的配合，要求网点人员必须对工作要具有高度的责任心，在各自的职责范围内，做好客户服务。同时，制定完善激励机制，提高共同维护优质客户的意识和积极性。