工行遵义分行八项措施扎实推动反洗钱工作

为认真贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，顺应反洗钱工作的新形势，切实履行好反洗钱职责，全面提升全行反洗钱工作水平，遵义分行高度重视反洗钱工作，采取措施扎实推动反洗钱工作的有效开展：

 一是进一步完善全行反洗钱工作机制。高度重视反洗钱工作机制建设，严格落实监管要求，将反洗钱作为合规管理的基础工作加以部署落实，切实落实全行分层管理、专业分工明确、权责分明的反洗钱组织架构，确保辖内反洗钱工作合规、有效开展。

二是建立反洗钱工作报告制度。为进一步建立反洗钱工作报告制度，要求各支行于每年7月5日和1月5日前向分行反洗钱领导小组提交半年和全年反洗钱工作情况报告。二级分行反洗钱领导小组将定期向人民银行遵义中支报送全行开展反洗钱工作的情况，同时要求各县支行要将本行开展反洗钱工作的情况及时向当地人民银行报送。

 三是建立反洗钱工作部门联系制度。每季至少组织召开一次反洗钱相关部门参加的反洗钱联系会议，研究分析反洗钱工作中存在的问题及反洗钱工作面临的风险，积极协调和解决当前反洗钱工作中存在的主要问题。使各专业反洗钱工作能充分履行职责，确保辖内反洗钱工作合规、有效。

四是建立和完善反洗钱内控制度。为确保反洗钱工作制度化、规范化，根据监管法规及总行反洗钱工作制度，先后制定了相关反洗钱内控管理制度，为全面做好反洗钱工作提供制度保障，各单位要认真贯彻落实，确保反洗钱工作依法合规开展。

五是严格履行大额和可疑交易报告职责。根据反洗钱监管法规和总行反洗钱制度要求，规范了大额和可疑交易报告制度，二级分行相关部门、各支行均要按要求设立反洗钱岗位人员，负责大额和可疑交易数据甄别、补录、确认和报送工作，及时、准确地报送大额和可疑交易报告，同时加大对可疑交易的监测力度，通过重点专报及时向人民银行报送重点可疑交易报告。

六是切实做好反洗钱宣传和培训工作。要求各支行积极配合人民银行做好反洗钱宣传工作，加大对辖内机构反洗钱工作人员的培训，强化各级管理人员的反洗钱意识，提高全行反洗钱岗位人员的业务操作技能，培养一批反洗钱专家队伍，更好地履行我行所承担的反洗钱义务和责任。

七是有效开展反洗钱监督检查和评估工作。根据监管部门及上级行相关工作要求，该行加强对反洗钱工作开展情况的监督检查，各业务部门将反洗钱工作纳入常规检查，确保反洗钱各项制度、规定和流程在具体工作和操作过程中得到有效落实。同时二级分行将按照《遵义分行反洗钱工作风险等级评估办法》，对所辖机构反洗钱工作的组织建设、机制建设、制度建设、业务操作及管理情况进行全面的评估，有效考核和评价我行辖内各机构反洗钱工作执行情况，督促和加强反洗钱工作开展，进一步提高反洗钱工作管理水平。

八是建立反洗钱重点监控制度和反洗钱激励约束机制。建立反洗钱重点监控制度，二级分行将重点监控被监管部门处罚的支行，督促其落实整改，对辖内受到反洗钱罚款的机构进行重点监督。建立反洗钱激励制度，二级分行将反洗钱工作纳入《遵义分行内控管理考核实施细则》进行考核。