农行遵义分行私行客户A先生营销记

2016年2月末，在农行遵义分行运管部热心同事薛丹荣的推荐下，红花岗支行领导班子获悉其朋友A先生资金雄厚，之前一直在工行购买理财产品。省分行私人银行部得知此消息后，财富顾问立即为客户制作了理财方案，用私行“安心快线”、每季“进取”管理计划、“每月”管理计划、“进取收益分级B类”等产品搭配组合，分别做出了谨慎型、稳健型、进取型三种产品组合方案，以供客户选择。

之后私行部财富顾问再次与农行遵义分行薛丹荣联系，了解到客户对纸黄金感兴趣。当时，国际金价上冲到1264美元/盎司，金价指标显示日线级别的顶背离，有明显的回调需求。出于专业的敏感以及对客户负责的态度，财富顾问通过薛丹荣告知了客户自己的判断，客户较感兴趣并同意接受拜访。

3月7日，财富顾问到农行红花岗支行初次拜访客户，对其介绍了我行的产品和专享服务。看到理财方案后，A先生对私行“每季”进取管理计划产品很有意向，但出于谨慎心理还比较犹豫，表示回去再详细了解我行的方案，并表示可能的话会转1000万到我行购买。于是当天在支行分管行长、客户部经理、网点主任的陪同下，客户在红花岗支行营业室开立了农行账户。

之后红花岗支行分管行长邹行长联系私行部再次商议面谈对接事宜。4月5日，私行部财富顾问赶赴红花岗支行与支行分管行长、网点主任一道与A先生进行了座谈。财富顾问与客户聊起了黄金，也表达了个人观点：目前是黄金回踩期间，支撑看到1190-1170美元/盎司区间，回踩后有1-2年的大行情，第一上涨目标看到1400美元/盎司。客户非常认同该看法。经与客户长时间的沟通，以及红花岗支行领导的密切关注，客户终于第二天将工行的资金2500万元转入了我行，购买了我行账户贵金属产品96100克，共计2463万元。预计此次单边交易创中收48050元,买卖合计创中收近10万元。

该次营销印证了团队协作的效力。基于农行遵义分行其他条线同志对业务发展的关注和支持，在全省农行“1+1+N”的团队服务模式的基础上，各级行及时进行信息沟通、齐心协力、协调联动，终于成功实现对该客户的营销，并签约我行私人银行客户（钻石客户）。后续将跟进和做好对客户的产品配置及金融、非金融服务工作。