如何做好反洗钱工作

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要；是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。几年来，省联社坚持开展反洗钱教育，培养了反洗钱人人有责的工作态度。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。

身为一线柜员的我，深知反洗钱的重要性，不以小事为轻，办理业务时时刻刻做到把好自已的这一关。 认真审核客户的身份，核实客户身份， 争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用。 开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

联社要加强反洗钱培训活动，更深入地普及反洗钱基本知识，提升我社反洗钱工作整体水平，强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。

要在平时了解客户的基础上，注重对客户背景材料、经营范围、经营情况、资金流向和来源渠道的积累和分析，要通过柜面员工、后台预警、反洗钱监测系统、报表等多种监测手段的协同使用，积极探索加强对可疑交易识别的新方法、新途径。同时，加强与人民银行的沟通联系。一方面及时了解反洗钱工作动态和最新要求，及时布署行内反洗钱工作的开展；另一方面及时将反洗钱工作开展过程中遇到的问题和困难及时以适当的形式向人民银行请示、反映，求得人民银行的理解、支持和指导。

反洗钱工作任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，我们每一个员工都应树立反洗钱观念，杜绝洗钱，人人有责！