茅台农商银行扎实开展2014年度呆账核销专项审计

为深入了解呆账核销情况，进一步规范呆账核销行为，确保呆账核销的真实性、合法合规性，规范呆账核销操作及表外管理，强化责任认定和追究，严防在呆账处置、管理过程中的操作风险和道德风险。按照《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社2014年度呆账核销专项审计方案的通知》（黔农信办发〔2015〕234号）工作安排，茅台农商银行多措并举对2014年度呆账核销开展了专项审计。

一是高度重视，强化领导。成立以董事长为组长，其他班子成员为副组长，稽核审计部、纪检监察部、合规风险部、信贷管理部负责人为成员的呆账核销专项审计工作领导小组。领导小组办公室设在稽核审计部，负责呆账核销审计的组织实施，下设呆账核销审计工作组，审计工作组4名成员于8月3日开展呆账核销专项审计工作。

二是细化方案，狠抓落实。根据省联社方案，结合自身实际制定了《茅台农商银行2014年度呆账核销专项审计方案》和《茅台农商银行呆账核销专项审计突发事件应急预案》。审计组严格按照审计方案，一是对机构设置、制度建设进行检查；二是对2014年呆账核销708笔贷款、金额1,204.29万元进行逐笔检查，通过检查发现其存在不符合认定标准、申报资料不齐、认定流程不符合规定、资料装订不规范等四类问题；三是利用信贷管理系统逐一了解呆账核销后续管理及收回情况，截至检查日共计收回2014年度核销呆账贷款169万元。

三是强化措施，积极整改。针对审计检查暴露出的问题，总行领导高度重视，一是要求各部门、营业机构严格按照省联社《关于做好2014年度呆账核销自查自纠、边查边改及内部员工贷款问题整改、责任追究有关工作的通知》扎实稳妥、全面深入地开展好2014年度呆账核销自查工作，确保自查工作质量；二是要求涉及的部门、营业机构要针对审计工作组提出的存在问题及时整改；三是稽核审计部要及时督促各部门、营业网点进行整改，并对整改情况进行认真核查，切实严防风险。

通过对呆账核销的专项审计，不断推动本行信贷管理工作有序进行，切实改善内部管理环节，提高信贷资产质量，有效促进茅台农商银行各项业务稳健发展。