红花岗联社认真开展诈骗客户存款及柜面业务检查

为做好柜面操作风险的防范工作，确保客户和我社资金安全, 我社开展了查处内外勾结诈骗客户存款案件和柜面业务专项检查活动。

一、加强领导，组织到位。根据上级要求，我区联社制定了《遵义市红花岗区农村信用合作联社开展查处内外勾结诈骗客户存款案件专项治理活动暨柜面业务专项检查实施方案》，由联社副主任敖再伦任组长，风险总监为副组长，财务会计信息统计部、合规风险部、事后监督部、稽核审计部及信用社抽调业务骨干，组成12人的检查工作组，于2015年6月23至2015年7月3日开展专项检查。

二、内部防控，检查到位。我社严格对照检查活动内容对全区各营业网点进行现场检查，主要对开户业务、对账业务、印章和印鉴卡管理、重点岗位员工行为、会计科目使用等业务进行检查。同时对内控管理基础薄弱、内控监督不力、违规行为多的网点，列为重点机构进行检查；对经常违规、消费异常、交友复杂、有不良嗜好、被举报的员工，列为重点关注对象进行特别检查。 

三、落实整改，保障到位。我社对检查过程中发现的问题，能现场整改的立即进行了现场整改，不能现场整改的明确整改责任人和整改时限，要求各营业网点建立问题台账，对照存在的问题逐条整改，并上报整改情况。针对此次检查情况，我区联社正在梳理撰写检查通报及时向各营业网点通报检查情况，分析原因，查找不足，并及时整改。

在后续检查中，我社将加大对制度执行力的检查，根据存在的问题要求各信用社负责人积极开展存款案件专项治理活动和柜面业务专项工作，从源头上有效防控案件隐患苗头。