桐梓联社“六措施”全覆盖操作风险及案件隐患排查促规范管理年活动出成效

今年以来，桐梓联社先后采取“六措施”积极开展操作风险及案件隐患排查。一是上半年采取三项措施进行排查，二是针对上半年的工作情况，结合银监会有关会议精神和黔农信办发〔2014〕303号文件要求又采取三项措施全面开展排查，确保规范管理年活动抓出成效。
    “六措施”，即：一是工作部署早安排。为确保各项业务依法合规经营，联社年初先后下发了《桐梓县农村信用社2014年合规风险管理工作要点》和《桐梓县农村信用社开展合规业务操作风险排查实施方案》，对本年度合规风险管理工作进行总体规划，对相关工作排查方式、排查内容、排查要求等进行明确；特别是省联社规范管理年动员会召开后，联社立即将省联社会议精神进行认真贯彻落实，并更加注重操作风险及案件隐患排查工作，将其作为规范管理年一项重要工作任务来抓。二是检查方式灵活。首先是上下联动，通过对各条线的业务品种制度流程、合规业务操作及风险隐患排查，指导本业务条线合规操作，对存在的问题督促整改，对不符合业务发展要求的制度进行修改完善；各基层信用社、分社负责对本机构的业务操作合规性、规章制度执行情况、风险隐患等进行排查。其次是以自查、督查为主，联社相关部门抽查、普查为辅。先由各信用社、分社开展自查，联社各条线业务部门根据各社自查情况有针对性地进行抽查，必要时，由联社组织工作组进行普查。最后是实行案件风险排查共享机制。按照三道防线管理及风险业务条线职责要求，既分工又合作，把好各项业务操作风险关。三是处理违规零容忍。联社每次检查完毕后都要形成情况通报，对检查过程中发现的问题“零容忍”，在每季度都要下发的“业务事后监督检查情况通报”中，对违规责任人分别提出整改要求并进行处罚；在借名、假冒名贷款“百日清零”攻坚工作后续检查情况的通报中，按照有关规定对违反规定的相关责任人进行严厉处罚，对相关信用社作出了规范要求；在合规业务操作风险排查情况的通报中，对违反相关规定的行为提出了整改要求并进行处罚。四是统一思想再动员部署。为继续抓好操作风险及案件隐患工作，联社结合上半年相关工作情况，于7月22日召开了操作风险及案件隐患排查工作动员部署会，对排查工作重要性进行再次强调，统一思想，对相关工作进行动员部署，并对排查具体任务和注意事项提出要求。会议还成立由陈明华任组长、风险总监任副组长，相关部门为成员的工作领导小组，为确保工作顺利开展提供了组织保障。五是排查不留盲点。为确保相关工作平稳推进，根据银监会2014年案件防控工作会议精神和《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社2014年操作风险暨案件隐患排查活动实施方案的通知》（黔农信办发〔2014〕303号）有关工作安排，结合县域实际制定了实施方案，对排查工作“指导思想”、“工作目标”、“排查重点及对象”、“排查时间范围”等进行明确，提出具体工作要求，为工作开展指明了方向，理清了思路。六是全覆盖操作风险及案件隐患。为切实做好下半年工作，全面查找出各网点在日常经营管理过程中存在的问题，有效预防和化解各类风险，联社于7月22日从各条线抽调业务骨干成立了四个工作组对全县31个网点进行综合检查，内容涉及现金业务、会计出纳、计算机管理、安全保卫及员工行为管理等；为确保排查工作质量，联社还专门对工作组工作任务及重点、方法步骤、工作纪律等提出严格要求，并由联社纪检监察室对工作组履职情况进行监督。
    目前，桐梓联社操作风险及案件隐患排查工作第一阶段的“现场检查”正如火如荼进行，将于8月20日结束；之后，联社还将进行“情况汇总及问题处理”和“回头看”两个阶段工作，预计截止时间为10月30日。陈明华说，本次操作风险及案件隐患排查是联社合规文化建设的重要内容，是联社积极响应省联社号召认真开展规范管理年活动的有力抓手，相关工作人员要切实履职，各网点要积极配合，确保将该工作抓牢抓实，抓出成效。