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工行遵义分行成功堵截客户非法集资汇款的案例启示

阅读次数:4168来源:工行遵义分行  作者:熊薇  2014年6月10日

一、案例情况

近段时间以来,工行遵义红花岗支行大堂工作人员发现一异常情况,常有几名男青年频繁带着不同的客户至该行,并将客户存款全部汇入其指定账户。大堂人员发现该情况后从侧面了解到,这几名男青年自称系某融资公司员工,以高额回报为诱饵,劝说客户将存款汇入其指定账户,达到非法集资的目的。2014年5月29日,常带客户来汇款的一名男青年又带一中年男性客户至取号排队准备汇款,大堂经理立即将情况向保卫部工作人员汇报并寻求帮助,保卫部负责人了解情况后,将防范非法集资宣传折页递到准备汇款的客户手中,并在一旁暗中观察,发现客户看完宣传折页后,拒绝了男青年的汇款要求,一例非法集资汇款在该行成功被堵截。

二、案例分析

此为一例典型的非法集资案例。在该类案例中,骗子常把目标锁定在中老年客户,利用他们对非法集资不了解的弱点,且骗子行骗手段、渠道和表现形式多种多样,经常通过编造虚假项目和虚假宣传造势,以承诺高额回报为诱饵,骗取客户钱财,造成客户经济损失。同样,某些客户事后反应过来还会把此责任归咎在银行,没有在汇款此前进行提示。

三、案例启示

(一)银行工作人员要有高度的责任心和警觉性。银行是进行客户转账汇款的重要场所,也是非法集资事件发生的案发现场,当工作人员发现有大额转款情况时,要向客户询问并温馨提示,一旦发现异常情况,及时向上级报告。

(二)严格把守第二到关。大堂经理及柜员在为客户办理大额取款或汇款时,要询问客户是否认识收款人,并对客户做好风险提示,提示客户不要轻信不法分子的高回报承诺,不要随意向陌生人账户汇款。

(三)加强宣传报道。在大堂醒目位置摆放防范非法集资展架,方便客户阅读,同时在方便客户拿取的地方摆放防范非法集资宣传折页,大堂人员对客户主动发放;在大厅视频及网点LED上循环播放非法集资案例及标语,不放过任何一次可以堵截非法集资的机会。