桐梓联社马鞍山信用社成功识破一起假币诈骗案

5月8日上午10时许，一客户将从信用社取出的3500元现金换成随身携带的假钞，企图将“该笔现金”再次存入，被柜员识破。

据介绍，该男子现年58岁，是桐梓县燎原镇人。当时，该男子到柜台办理取款业务，柜员因其年老，遂耐心、细致地为其办理，并要求清点核对。不料，该客户始终站在柜台前重复清点，影响其他客户办理正常业务，柜员只好邀请该男子到业务窗口旁边的摄像头下继续点钞。

约3分钟后，该男子再次回到柜台，要求重新存入现金3500元。

柜员接过现金，发现纸币存在明显色差，在用验钞机检验时，机器重复发出报警声。柜员警觉，取出现金查看，发现“纸币”与刚取出现金无异，但35张“纸币”冠字号码相同——“DQ22049051”。

柜员询问缘由，该男子情绪激动，矢口否认，并要求信用社赔偿损失；柜员指出“有监控视频为证”，该男子语气慢慢转换，要求将“纸币”归还并离开。

按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第六条中的“金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴”及第七条金融机构应当立即报告当地公安机关，提供有关线索情形之一的“一次性发现假币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的”的规定，该柜员立即向信用社主任、联社安保部及相关领导报告情况并及时向当地公安机关报案，最终男子对违法行为供认不讳，被绳之以法。

据监控录像显示，假币为男子随身携带，当时他趁柜员办理业务，环顾无人注意，于是将真钞与假币调换，想以假乱真，却没顾及到头顶时刻正视他的“雪亮的眼睛”——监控摄像头。

当然，在信用社安防安保措施如此严密及人员素质不断提高的当下，该男子“狸猫换太子”的做法固然愚钝，但和其他犯罪嫌疑人一样，该嫌疑人也有一颗“跃跃欲试”“无孔不入”的侥幸心理，技术性犯罪我们有能力、有决心、有力量打击，但这种所谓“侥幸心理”却不仅仅是信用社，也是整个银行业工作人员都需要提防的问题。