魔高一尺 道高一丈—记建行深圳路支行堵截冒名开户

    目前社会上银行诈骗与日增多，客户到银行询问情况不断发生，客户资金风险不断加大，因此，银行风险情况日益严重，作为银行一线柜员，只有严把开户这个关口，才能很多利用银行卡的诈骗案扼杀在摇篮里。
 
    俗话说，道高一尺，魔高一丈。在我行不断更新打击冒名开户方式的同时，不法分子也转换了一种新的形式。最近，我行就发现了一起新型冒名开户事件，一外地客户来到我网点开户业务，柜员接过其递交的身份证件后，发现身份证照片虽和客户眼睛很相似，但鼻子和嘴巴均不太相似。客户见柜员对照片有怀疑，于是主动拿出驾照给柜员。柜员经过观察，驾照上照片确为客户本人。客户谎称，身份证为多年前所照，所以有差别。柜员于是通过联网核查，身份证件信息与系统反馈一致，身份证照片与客户提供的身份证上的一致。当即叫来柜员主管进一步核对，均表示只是眼睛相似，怀疑其身份证为他人所有，驾照为伪造，遂拒绝为其开户。与此同时，柜员主管也发布提醒其他网点注意该客户冒名开户的邮件。
 
    在这起事件中，由于我网点员工在办理业务过程中保持高度的职业敏感和责任心，成功阻止了利用他人身份证件办理开户业务，近而成功防范了他人利用我行储蓄卡为作案介质的可能性。由于不法分子的作案手段不断更新，这就需要我们的工作人员进一步提高警觉，以高度的责任心和认真负责的态度对待每一笔业务。