斗智斗勇，严防冒名开户--建行仁怀茅台支行识破冒名开户小记

3月22日，星期六的建行茅台支行显得有些冷清，前来办理业务的客户很少，但这一天却来了一个特别胆大的冒名开户者。该客户匆匆来到营业大厅说要开户，并且声称还要办理网上银行、短信银行、手机银行甚至是EPOS等业务，低柜柜员李尉铭听出来对方是外地口音，联想到近段时间安全预警不断提及的冒名开户，顿时对这位客户提高了警惕。接过客户提供的身份证仔细辨别，证件照片和客户本人并不一致，果不其然是个冒名开户的。柜员李尉铭严肃地指出，此证件并不是你本人，不能开户。没想到该客户竟然丝毫没有感到难堪，反而还信誓旦旦地说，这就是本人。

于是，柜员启1019交易码，联网核查清楚地看到“人证”相貌不符，柜员机智地问道：“你脸上原本有颗痣，为什么现在没有了？”客户竟然斩钉截铁地说是把痣取掉了。柜员又问：“你原来有点秃顶，现在怎么长这么多头发？”客户竟然还毫不退缩地回答：“现在用的洗发水比较好。”其实，联网照片上根本就没有痣也没有秃顶，见该客户如此毫无忌惮，柜员再也不想“客气”地询问了，而是义正言辞地拒绝为他开户，并且提出要将该身份证做剪角处理。客户这时候才把口气松了下来，辩解说是前来代理别人开户，希望柜员通融。柜员坚决地拒绝了对方的请求，叫客户把自己的身份证拿出来，客户说自己的身份证没带在身上，要回去拿。柜员见该客户还不死心，便暂扣该证件，一方面让客户赶紧把自己的证件拿过来，一方面和授权主管商议后续处理该证件的方式。

本以为这事就此告下段落，没想到过了一会儿，该客户真拿着自己的证件过来了，并且解释说刚才那个证件是亲戚的。柜员对照两张身份证，先前的一张是河南户籍，而该客户的真实身份证却是福建户籍，由此可见，亲戚的解释并不充分。柜员还是坚决拒绝开户，并且声称将会报警。该客户瞬间完全没了底气，请求柜员退还之前的身份证。柜员为了避免对方再次利用此证到别处冒名开户，最终对该证做了剪角处理。

反观整个事情的经过，意图指鹿为马的客户不可谓不胆大，但再大胆的“冒牌货”在我们严谨认真的柜员面前也难逃原形毕露。这位客户虽然在这里上演了一出闹剧，可近期频繁发生的冒名开户也再次提醒了我们在工作中需要提高警惕，尤其是对外来人口的开户要加倍小心。