桐梓农商银行海校支行成功拦截一笔涉诈资金

3月26日，桐梓农商银行海校支行成功拦截一笔涉诈资金，为客户挽回损失32500元。

当日上午9点20分左右，客户唐某到海校支行柜台申请取现32500元，柜员接到客户申请后询问其取款用途，客户回复：其丈夫在重症监护室，需要取钱给其丈夫治病，柜员进一步询问其丈夫在哪里住院，客户表示不清楚，是自己女儿在管，柜员向客户咨询其女儿电话时，客户表示没有女儿电话，客户的说辞及取款用途存疑。为做好尽职调查工作，柜员查询了客户的账户交易流水，经查询得知，客户要求取的32500元系2026年3月25日从深圳农村商业银行股份有限公司罗湖支行转入，柜员进一步询问客户资金来源时，客户回复是自己朋友之前借她的钱，现在归还了，但不能说清楚交易对手方的名字。柜员经尽职调查后发现客户回复的情况存在逻辑问题，说辞前后矛盾，满足涉诈资金取现可疑特征，因此向运营主管报告，运营主管经审核后仍判断可疑，在稳住客户的同时向总行报告并启动警银联动机制，向桐梓县反诈中心报送可疑线索，反诈中心立即派人到支行核实，经反诈中心核实，查看客户手机后确认，上述32500元系客户在一款名叫“鸿蒙支付”APP上的客服转账给他的，该笔资金疑似涉诈资金。目前，该笔资金已被我行采取紧急止付措施。

案例启示：海校支行业务人员通过专业的反诈知识以及敬业精神成功拦截了该笔可疑资金，我行已第一时间将该案例通过本行黔农办公向全行业务人员进行分享学习，促使更多业务人员掌握反诈知识，增强识诈反诈能力。