紧急挂失止损失 十万资金归故里——中国银行遵义市礼仪支行成功堵截一起电信网络诈骗

近日，客户李女士神色慌张地冲入中国银行遵义市礼仪支行营业大厅，焦急地向工作人员询问道：“请帮我看一下我这笔定期的钱还在不在！”综服经理见状，第一时间上前安抚客户情绪，并迅速将客户引导至柜台，同时将相关情况报告给内控副行长。

经现场紧急查询客户交易流水，工作人员发现李女士名下定期存折内的10万元存款已于当日被提前支取，并转入其关联的借记卡账户。内控副行长凭借丰富的反诈经验，敏锐察觉到异常，立即让柜员查询该借记卡当前余额。经查，10万元资金尚在卡内未被动用。内控副行长当即启动防诈骗应急预案，指导柜员第一时间对客户借记卡办理挂失手续，并果断对该卡进行管控，从源头上切断了资金被线上转移的风险，确保了客户资金安全。

在随后的详细问询与复盘过程中，李女士逐渐还原了事件经过。原来，李女士近期通过网络寻找工作机会，应聘了一个“助理文员”岗位。对方要求其添加“面试专员”QQ进行沟通。在取得初步信任后，对方诱导李女士下载“夸克”APP并添加好友，随后指令其开始所谓“试岗”任务：先在微信“同程旅行”小程序上完成酒店预订并取消，待退款成功即视为完成一项考核。李女士按要求操作并收到退款后，对方又指派了“大麦网”订票任务，当系统提示出票失败后，对方迅速发送二维码，要求李女士扫码联系“在线客服”办理退款。“客服”随即以退款为由，诱骗李女士加入腾讯会议，并访问指定网址下载名为“中国银联”的应用程序。在该过程中，李女士被一步步诱导开启了屏幕共享功能。直到对方突然失联，李女士方才意识到自己可能落入了诈骗陷阱，于是立即赶往我行查询资金。 

内控副行长在对李女士银行卡流水进行细致复盘时发现，一个关键细节揭示了风险防控的“黄金时刻”：在李女士将10万元定期存款转入借记卡账户后的第7秒，该账户即被我行反诈风控模型精准识别并自动触发冻结机制。正是这短短7秒的“技防”拦截，为后续“人防”措施赢得了宝贵时间，第一时间阻断了诈骗分子企图通过远程操控进行资金转移的路径。事件处置完毕后，内控副行长及综服经理立即向李女士详细剖析了此类诈骗的手法和特征，进行了深入的反诈知识普及教育，再次强调不点击不明链接、不透露个人信息、不下载来路不明APP、求职务必通过正规渠道的重要性。李女士对我行工作人员认真负责的态度、专业的应急处置能力以及精准高效的风控系统表示由衷感谢。她激动地表示：“正是你们及时行动，才避免了我10万元积蓄的损失，非常的感谢。”并对我行精准的风控模型以及员工专业的应急处理能力给予了高度赞扬。

此次成功堵截电信诈骗案件，不仅体现了我行员工高度的责任心和风险防范意识，更凸显了科技赋能金融安全、构建“技防+人防”立体化反诈防线的重要性。我行将继续加强员工培训，常态化开展反诈宣传，切实守护好人民群众的“钱袋子”。