假借贷款设圈套 及时拦截守心安——中国银行遵义红花岗支行成功堵截一起电信诈骗

近日，遵义红花岗支行成功堵截一起电信网络诈骗，为客户挽回损失15000元。

2025年12月22日上午，一名男子神情紧张的来到中国银行红花岗支行营业大厅，正在巡视的大堂经理察觉异常，立即主动上前询问是否需要帮助。该客户略显慌乱地掏出手机，称需紧急办理一笔15000元的汇款业务。

大堂经理在履行人民银行下发的“三必问九必查”时，发现该客户对对方工作单位等信息表述不清、逻辑混乱，行为异常。经多次沟通，客户终于透露实情：此前他曾在一款名为“放心借”的APP上申请5万元贷款，随后便有自称“客服”的人员通过社交软件联系他，告知贷款已审核通过，但因“银行卡状态异常”，需先汇款15000元作为“还款能力保证金”，否则无法放款。对方还发来一份带有“中国银行保险监督委员会”抬头的红头文件，要求其尽快转账“验证账户”。

听到此处，大堂经理立即警觉起来，这很可能是一起精心设计的电信诈骗，立即向内控副行长报告。内控副行长赶到后，结合客户提供的聊天记录及所谓“红头文件”，进一步确认了诈骗特征。文件格式不规范、公章模糊、客服账号异常，且“先汇款后放款”的要求完全不符合正规贷款流程。内控副行长随即向客户详细剖析了骗局中的多处漏洞，并分享了类似诈骗案例与防范要点。

在我行工作人员的耐心解释下，客户逐渐清醒，意识到自己险些陷入骗局。为保障资金安全，内控副行长引导客户至柜台，对其账户采取了保护性管控措施，并协助其前往附近派出所报案，留存证据供警方进一步调查。

办完所有手续后，客户终于长舒一口气，连连向工作人员道谢：“要不是你们这么负责，我这笔钱转出去肯定就打水漂了，真是太感谢了！”

守护客户财产安全，防范金融诈骗，是我们始终如一的职责与承诺。我行将持续筑牢与公安机关的协作联动，用心守护每一位客户的客户资金，为维护社会稳定持续贡献力量。