凤冈农商银行开展“强化‘资金链’精准治理防范重大案件”专题培训

为进一步提升全行资金链治理与案件防控能力，筑牢金融安全防线，9月17日晚上，凤冈农商银行开展了“强化‘资金链’精准治理防范重大案件”专题培训。本次培训聚焦当前电信网络诈骗、洗钱风险等突出问题，结合监管政策与实务案例，旨在通过精准化、系统化的学习，增强全员风险识别与防控能力，为全行高质量发展提供坚实保障。

精准治理资金链，压降涉案风险。培训紧扣“精准治理”核心，深入分析了当前电信网络诈骗的形势与挑战。会前，凤冈农商银行党委委员、副行长林传军强调，资金链治理是反诈工作的关键环节，需从账户尽职调查、数据治理、存量账户排查等方面强化管控。通过建立长效宣教机制与严肃考核追责，切实压降涉案账户数量，保障客户资金安全。培训内容主要从2025年涉案账户分析、监管风险提示及工作要求、揭露十大高频诈骗类型及典型案例、近期工作提示四个方面开展，明确了柜面办理取现等业务与反洗钱管理的规范要求，还结合典型案例，揭示了当前十大高发案例和关键词，提醒大家如何防范和识别诈骗，牢牢守住自己的钱袋子。

深化合规操作，防控核心风险。培训通过案例剖析，针对对公业务、信贷业务、个人账户业务如何开展尽职调查，强化全员合规意识。聚焦客户身份识别、可疑交易监测等环节，详解操作规范。

凝聚协同合力，筑牢全员防线。本次培训覆盖全行各层级员工，包括中高级管理人员、客户经理及一线操作人员。通过跨部门协作与警银联动，整合了内外部资源，形成了“人人讲合规、事事守规矩”的治理氛围。

本次专题培训是凤冈农商银行落实账户管理主体责任的重要举措，通过精准治理资金链、强化合规操作、科技赋能与闭环管理，全面提升全行案件防控能力，全力压降涉案账户，严防大案要案和内部员工涉案。下一步，凤冈农商银行将持续深化培训成效，健全长效风控机制，为守护人民群众“钱袋子”与维护金融秩序稳定贡献更大力量。