会计运营部阻截涉案资金3万元

2025年9月4日，会计运营部预警工作人员在处理系统预警业务时，凭借高度的责任心和敏锐的反诈警觉性，成功拦截一笔涉案资金3万元，有效阻止不法分子通过我行账户转移诈骗资金。目前该账户已被江苏、安徽等地公安机关依法止付。

当天14:55时，会计运营部接到系统预警：龙坑支行田某账户交易异常，预警人员立即联系龙坑支行核实相关情况。龙坑支行反馈客户目前正在柜台要求支取现金，柜面人员开展客户尽职调查时，客户田某（68岁）对交易对手、资金用途等问题对答如流，声称9月3日收入安徽宣城中国建设银行一账户转入的3万元是朋友归还的借款，龙坑支行对该预警信息初步判断为正常。

田某的应答流畅引起预警人员的警觉，其情节高度吻合常见诈骗分子应对金融机构询问话术，结合客户身份特征、监控录像及交易流水进行综合分析后，判断该客户行为存在明显异常，随即通知龙坑支行关闭其非柜面交易渠道，严防资金转移。当晚8:37和11:53时，该账户先后被江苏省无锡市和安徽省宣城市公安机关止付，原因为“涉嫌电信诈骗”。

9月5日，经与播州区反诈中心核实，确认田某所收资金实为“扶贫款”诈骗涉案资金。田某提供个人账户接收被害人资金，取现后交予不法分子，并从中抽取佣金。目前案件仍在进一步侦办中。

在本起预警事件处置过程中，会计运营部预警人员展现出高度的责任意识和专业的反诈能力，在公安机关接到报案前即主动识别风险、及时管控账户，有效阻断涉案资金转移，体现了我行在反诈工作中的前端防控作用。下一步，会计运营部将系统梳理预警处置中的异常特征与排查技巧，加强对柜面人员的反诈技能培训，持续提升第一道防线的拦截能力，筑牢金融安全防线，坚决遏制电信网络诈骗活动。