红花岗农商银行迎红桥支行“警银联动”成功拦截涉诈资金2.68万元

近日，红花岗农商银行迎红桥支行成功拦截一起涉诈资金2.68万元。

事发当天早上，何某到迎红桥支行办理现金取款业务，工作人员按照操作流程询问取款用途，但何某对用途的描述含糊不清、言辞闪烁，对于工作人员问题的回答表现得十分紧张，前后逻辑也不太清晰，当再次询问取款用途时，何某的回答与第一次回答的用途明显不符，支行经办人员要求何某提供相关的佐证资料如转账凭证或聊天记录时，何某情绪激动说无此类依据。何某的异常表现引起了工作人员的警觉，于是立即查询何某账户使用情况。经核查，何某账户平时并无交易记录，仅在一个月内使用微信试探性小额提现3笔，种种迹象表明，该笔交易极有可能涉及电信诈骗。

迎红桥支行迅速启动应急机制，于是一边以系统需要核对信息为由稳住何某，同时分别安排人员第一时间向总行进行汇报，会计主管联系红花岗区反诈中心，并向迎红派出所报案。在完成上述处理动作后，为确保何某情绪稳定，会计主管把何某引导至客户休息区。很快，红花岗区迎红桥派出所工作人员便赶到现场，立即开展了对该笔交易资金的调查。通过多次询问，何某交代自己在刷抖音视频时，接到一个陌生的电话打来，称有一笔扶贫款要汇过来，要求何某提供卡号和姓名给对方，并按照对方的提示下载了一款名为“扶贫款”的虚假APP。最终，在警方的调查下，确认该笔资金系诈骗资金，目前该笔资金已被公安机关冻结，正在进一步调查中。

本次涉诈资金的成功拦截，体现出“警银联动”协作反诈机制的不断完善，展现的是国家深入打击电信诈骗工作的不断深入。在今后的工作中，红花岗农商银行将继续按照反诈工作开展的相关要求，以守住人民群众的“钱袋子”为目标，贯彻好执行好落实好反诈工作。