筑牢反诈防线 守护客户资金安全

湄潭农商银行营业部扎实开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，切实提升公民反诈意识，严控柜面风险关口，全力守护群众财产安全。

拓展宣传广度，筑牢思想防线

深入湄潭县建国中学，针对学生群体高发的“刷单诈骗”“游戏装备交易诈骗”“冒充熟人诈骗”“租售银行卡风险”等内容开展专题宣讲，覆盖学生1500余人，发放宣传折页1000余份，提升了学生群体的风险防范意识和自我保护能力。

以“贴近群众”为目标深入碧波湾社区，在香江半岛小区设立宣传咨询台，聚焦老年群体，重点解析“养老诈骗”“冒充公检法诈骗”“虚假投资理财诈骗”等套路，现场答疑解惑，普及“不听、不信、不转账”三不原则，惠及居民200余人，发放宣传折页100余份。

以“常态提醒”为核心，充分发挥网点主阵地作用，在营业大厅显著位置摆放宣传海报、播放反诈视频、大堂经理在客户等候和办理业务间隙，主动开展“一分钟反诈微课堂”进行风险提示，营造浓厚的反诈氛围，累计发放折面500余份，触达客户1000余人。

精准识别，阻断5万元投资骗局

近日，营业部成功拦截一起“虚假投资”诈骗：客户张女士在多人陪同下办理5万元转账业务，取款用途表述前后矛盾，先称“购房”后改“投资”，神情紧张。

陪同人员情绪激动对柜面持续施压，柜员敏锐察觉异常，耐心沟通并查看客户手机里的微信聊天记录，发现张女士近期添加陌生“微信好友”，对方以“高额回报”诱导，并发送小额“红包”给张女士获取信任，承诺带领张女士“发家致富”。

经综合判断，张女士可能遭遇“虚假投资”诈骗，柜面果断停止交易并联动警方处置，成功为客户止损5万元。

湄潭农商行营业部高度重视柜面反诈风险防控，通过晨会、例会、专题会等方式不断学习反诈要点，紧紧围绕新型诈骗手法寻找防范突破口，柜面人员在办理现金取款、开户转账始终坚持做到“三必问九必查”，严格执行“了解你的客户”原则，深入询问客户交易背景、资金来源及用途、近期是否接到陌生电话或下载陌生APP、查看客户账户流水是否存在异常、观察客户神情举止是否存在异常等方式精准识别可疑交易。六月份，通过层层识别防范，营业部有效拦截可疑资金3笔，金额13万元，守住了客户的“钱袋子”。

下一步，湄潭农商行营业部将持续压实反诈主体责任，以更精准的宣传、更严密的拦截、更高效的协同，坚决筑牢金融安全防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。