警银合作 共筑反诈之墙

近日，余庆农商银行翠屏支行协助余庆县公安局反诈中心成功拦截一起涉诈骗资金1万元，切实履行了人民群众“钱袋子”守护者的责任。

5月12日早上9点左右，客户张某某到余庆农商银行翠屏支 行办理现金取款业务，支行工作人员按业务流程核对客户身份和交易明细后，发现客户资金来源为外地银行账户，于2025年5月11日晚上转入张某某账户1万元，随后立即向客户张某某进行资金来源以及交易对手信息的核实，核实过程中张某某表示该笔资金为多年前借给其远嫁外地的妹妹的治病，现妹妹过世，该笔资金由妹妹儿子还给张某某，张某某取现用于家庭日常开支。凭着对客户负责的原则，我行工作人员继续深入核实，核实过程中张某某对我行工作人员询问的与妹妹相关亲属的家庭住址、工作信息等基本信息均含糊其词，神色慌张。这引起工作人员的高度警惕，便再次询问张某某家属是否了解外地亲戚一家的基本情况，客户均含糊其词地表示没有多大来往，凭借专业敏锐的风险意识基本判定该笔资金来源异常，支行工作人员安抚客户暂缓取款的同时，立即上报支行行长和会计主管，并向当地反诈中心请求协助核实，同时对该账户采取紧急管控措施，阻断资金断流。

经警方联系资金转入方核实劝阻，客户张某某终于坦露实情，称日前接到一个电话声称要向其一家发放补助，但是需提供一个自己本人的账户，用他人私人账户先发放到张某某账户里面，但因该程序不符合流程，故此事需要保密。该起事件是诈骗人员以发放国家补贴的名义诱导其进行涉诈资金转移。通过警察同志多方努力联系到被诈骗人员，并将该笔资金成功原路返还至受害者账户，未造成经济损失。

反诈工作开展以来，余庆农商银行高度重视，加强警银合作，严格贯彻执行反诈工作政策和要求，切实深入开展内部学习教育，强化员工对柜面业务办理中异常交易和可疑行为的审核，落实账户精准管控，积极开展反诈宣传，持续提升群众的反诈意识，通过生动的案例和实用技巧宣传，让群众了解诈骗分子的手段和伎俩，共同打击诈骗犯罪活动，为群众营造一个放心、安全的金融环境，践行金融工作者的社会义务。