农行绥阳车站支行一眼识破“第一桶金”甜蜜诱惑

可疑业务引警觉，深入排查现端倪。近日，汪先生前往农行绥阳车站支行办理银行卡解控业务，该行工作人员初步了解情况后，敏锐察觉到客户可能遭遇了新型诈骗。在征得客户同意后，工作人员指导汪先生查询了交易流水，发现4月27日有一笔外省异常入账。面对询问，汪先生自豪地表示这是通过“华信达”APP听课提现的“第一桶金”。

“高收益”骗局现原形，银警协作揭套路。经深入调查发现，该诈骗平台以“购买课程返利”为诱饵。用户需充值购买“资金包”获取听课资格，承诺课时完成度与收益挂钩，并以“首笔提现成功”建立信任。实际上，这正是典型的“投资返利”骗局。小额返利诱饵，初期允许提现建立信任；社交裂变传播，诱导用户发展下线；资金池运作，后期关闭提现通道卷款跑路。

多维度劝阻教育，避免扩大损失。4月27日汪先生成功赚取了“第一桶金”，为此汪先生对该APP 深信不疑，沉浸在自己找到了发家致富的好路子中，还将此APP推荐给了他最好的朋友，鼓励他们也加入“快速致富”队伍中。该行立即联系绥阳县反诈中心，反诈中心工作人员迅速赶来。反诈中心工作人员一番核实后和该行工作人员一起向客户讲解了电信诈骗系列知识，告诫客户不轻信、不透露、不转账、多核实，并告知客户将此诈骗方式立即告诉好友，防止好友上当受骗。汪先生恍然大悟，庆幸自己没有进一步购买“资金包”上当受骗，也会立马通知朋友告知事情真相，很感谢农行和反诈中心人员的关心帮助，今后自己定加倍小心。

该行工作人员凭借扎实的专业反诈素养，在客户已获得“首笔收益”的信任高峰期成功拦截诈骗，展现了该行在反诈工作中的责任担当。下一步，该行将持续做好反诈宣传工作，进一步提高民众反诈意识，保护人民群众财产安全。