精准识别异常取现，警银携手成功阻断电信诈骗

近日，建行仁怀五转盘支行成功拦截一起电信诈骗案件，切实维护了人民群众的财产安全，展现了建行在反诈工作中的专业素养和社会责任担当。

某日上午，支行迎来一位70后客户罗女士，拟支取人民币4万元。在业务办理过程中，系统触发异常交易预警，提示需对交易进行进一步核实。经办柜员迅速响应，启动双人研判机制，呼叫当班主管共同评估风险。

经核实，客户银行卡已于前几日暂停非柜面交易，且客户自述取款用途为“儿子订婚资金”。在柜员要求客户提供相关证明时，客户表现出不耐烦情绪，并声称尚未发布相关社交信息。这一异常行为立即引起了支行工作人员的高度警觉。

为深入排查风险，支行工作人员要求客户拨打儿子及儿媳电话进行身份验证。然而，客户以手机存放家中为由，未能即时取得联系。随后，主管建议客户拨打儿媳的电话，以便进一步核实订婚事宜的真实性。在此过程中，客户最终拨通电话，但接听方却自称是罗女士的小姨，且对所谓“订婚”细节表述模糊不清。

基于上述疑点，支行工作人员判定客户极有可能遭遇电信诈骗，并当即向仁怀市公安局反诈中心报告案情。与此同时，营运主管立即将客户异常取现情况上报支行，并协调辖内其他四个网点加强对此类交易的监控。

罗女士离店后，支行持续跟进案件进展，第一时间向警方提供最新线索。当晚，仁怀市公安局反诈中心传来消息：罗女士在另一银行网点提取15万元现金后，企图将资金转移至犯罪嫌疑人手中。得益于支行前期的及时预警和警方的快速反应，最终成功抓获犯罪嫌疑人邓某，避免了资金损失。

此次成功拦截电信诈骗案例，充分体现了建行“早发现、早预警、早处置”的反诈工作机制优势。通过系统预警、人工研判、跨部门联动的全流程闭环管理，有效遏制了诈骗分子的作案企图，彰显了国有大行的社会责任担当。

防范电信诈骗任重道远，建行仁怀五转盘支行将不断强化员工风险意识培训，优化异常交易监测机制，织密筑牢金融安全防线，为守护人民群众的“钱袋子”贡献更多力量。