筑牢金融安全屏障 永葆金融为民本色——中国银行遵义播州支行成功堵截一起出借银行卡风险事件

2025年3月4日，正值“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动期间，中国银行遵义播州支行识破一场“虚假贷款类”骗局，成功避免客户资金损失及因出租、出借、出售、购买账户行为构成电信网络诈骗犯罪行为的风险事件。

3月4日下午2点左右，客户付某因银行卡不能正常使用来到播州支行询问，经工作人员核实，系付某转入资金频繁且交易对手异常被系统模型拦截。随即工作人员耐心询问付某资金来源，付某告知是其朋友借给他的钱。工作人员围绕“3·15”宣传教育活动进行风险提示后，发现付某不知道对方的联系方式及姓名，存在前后逻辑不符情况，遂将其引领至办公室，作进一步沟通了解。

经耐心沟通，付某叙述其2月在网上申请了网络贷款，添加了一个自称是中国银行工作人员的微信，并主动询问对方其中行信用卡有逾期，是否可以贷款。对方告知可以操作，可以帮助他先把信用卡的逾期还了，等贷款发放后再归还即可，并诱导付某将所有的银行卡、银行卡密码、手机银行密码、电话卡等信息告知他。“中行”工作人员在收到付某的银行卡及密码后，引导其用中行卡过渡资金，但没想到被中国银行系统模型拦截，对方立即让其到银行进行解冻，同时叮嘱他不能告诉工作人员其银行卡是别人在使用。 

播州支行工作人员听完客户描述后，告诉他很有可能是犯罪分子在用其银行账户过渡非法资金，实施欺诈和洗钱等违法行为，并提示他立即将其寄出的银行卡全部挂失，最终避免了一场风险事件的发生。

“还好你们发现并提示了我，不然对我而言不仅是资金损失，还有可能涉嫌违法犯罪。”付某醒悟后对我行工作人员连声表示感谢。为确保事件得到妥善处理，播州支行工作人员指导其下载了“国家反诈中心”APP，并关注了“平安中行”微信公众号，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。

2025年以来，中国银行遵义分行积极践行“金融为民”理念，堵截10余起电信诈骗，帮助10余名客户挽回资金损失合计116.5万元，用实际行动守护了客户的“钱袋子”。该行协助打击治理电信网络诈骗犯罪的事迹被“遵义市打击治理电信网络诈骗工作131协调机制办”予以全市通报表扬。中国银行遵义分行将始终坚持金融为民的初心，持续助力打击新型电信网络诈骗犯罪，为维护人民群众财产安全贡献金融力量。同时，将通过“3・15 金融教育宣传活动”帮助更多的消费者有效识别和防范相关风险，营造安全放心的消费和投资环境。