支行协作 警银联动——中国银行遵义分行多方联动成功拦截一起资金诈骗案件

近日，我行通过支行间通力协作、保卫条线与警方警银联动，成功拦截一起利用他人账户过渡非法资金的电信诈骗案件，为客户挽回损失5万元。

2025年1月13日，一位中年客户李某来到我行汇川支行要求取款5万元，柜员在了解该客户取款用途时，该客户支支吾吾，内控副职见状要求柜员查询客户交易流水，发现该账户今年的交易存在诸多疑点。李某今年共发生4笔交易，前几笔呈现明显的试探性特征，但1月13日，突然转入了一笔5万元款项。当工作人员对客户进行尽职调查时，李某称此款是因贷款走流水所需。然而被问及汇款人姓名时，他却言辞闪烁，无法回答，并通过微信不断联系他人。内控副职凭借敏锐的职业直觉，判断该笔款项异常，果断拒绝了李某的取款请求，并对李某进行进一步了解核实。李某不愿提供任何信息且表现出强烈不满，随即离开支行。见此情况，内控副职立即在我行反诈工作群进行了反诈风险提示，要求各营业网点密切关注该客户动向。

下午两点左右，李某现身我行营业部，要求取款3万元。得益于汇川支行及时的反诈风险提示，营业部内控副职对该客户重点关注，同时向分行保卫条线汇报。    

保卫条线工作人员接到汇报后，通知内控副职将客户带至保卫条线办公室对其进行深入了解，并迅速联系红花岗区公安局反诈中心进行情况汇报。据了解，李某在网上下载了一个所谓的扶贫项目APP，受专属客服诱导，通过包装银行卡走流水来领取扶贫款，此次要求支取的正是走流水的第一笔款项。通过查看李某与客服聊天记录，最终确认这是一起借用他人账户过渡非法资金的典型诈骗案例。保卫经理结合红花岗区公安局反诈中心相关要求，明确告知李某，如果这笔款项转到了诈骗分子指定的账户上，那他客观上就对该起诈骗案提供了帮助，可能面临帮信罪的指控。李某最终意识到自己差点沦为了犯罪分子的作案工具，表示愿意接受并配合我行对其涉案账户的监管。

此次案例的成功堵截，得益于汇川支行与分行营业部的通力协作、保卫条线与警方的紧密联动，是我行风险防控体系的一次有效实践，不仅将上一链条中被骗客户的资金成功截留，为其挽回损失创造了必要条件，也为我行客户避免了可能面临的法律风险，彰显了我行保护客户资金安全的坚定决心。