职业的敏锐性助力成功拦截反洗钱

“你好，我们是绥阳县反诈中心工作人员，现根据你个人交易异常信息请你配合我们去绥阳县公安局进一步调查。”话音刚落，两名工作人员将一名战战兢兢的30多岁的女子从营业厅带走。

原来，2024年11月11日11:40左右，一名重庆籍女青年客户来到农行绥阳阳光支行办理5万元取现业务。客户一口外地口音引起了客服经理特别的留意，当客服经理询问客户资金用途和来源时，客户称是其在吉林做生意时借给当地朋友的钱，朋友今天归还其借款。经查询，客户账上5万元确实是11月11日10点从吉林转入。该行内勤行长接到客服经理发出的异常信号时也走过来进一步了解，问及客户借钱的转账记录，以及告知对方卡号的方式等内容时，客户称当时以现金方式借给对方，没有借条，卡号是通过电话告知对方，客户的回答表面合情合理，实质像有备而来，背诵式地快速回答出来，且巧妙地规避一切佐证痕迹。该行内勤行长询问对方借款朋友微信时，客户坚定地回答没有对方微信。该行工作人员的谨慎态度和一连串的尽职调查让客户有些心虚，客户佯装不耐烦，催促工作人员赶紧取现。该行内勤行长一边安抚客户情绪，一边让客服经理佯装给客户取现，正当该行内勤行长准备将此异常情况报告反诈中心时，见绥阳县“两卡”治理工作群已有农行绥阳支行营业部反映该客户早上去营业部取现时发现异常，客户见取现不成匆忙离开，反诈中心工作人员在赶来的路上再次收到阳光支行发出的异常信息，致电阳光支行工作人员该客户存在涉诈洗钱嫌疑，请务必稳住客户，拖延时间。几分钟后反诈中心工作人员赶到阳光支行将客户带走，这才有了开头的一幕。

其他金融机构也反映该名客户昨天在网点成功给他人汇款2.4万元。反诈中心工作人员称农行绥阳支行营业部反应迅速，第一时间将异常信息反馈反诈中心，农行阳光支行反诈反洗钱素养高，配合默契，得以让反诈中心工作人员顺利带走涉诈嫌疑人。

反诈工作任重而道远，该行一直积极贯彻党中央及上级行关于反洗钱工作的指示精神，着力部署反洗钱工作，对外积极动员群众下载国家反诈APP，广泛宣传洗钱案例，讲解洗钱危害，告知反洗钱技巧，全力提升群众反洗钱素养。对内强化员工学习培训，提升员工风险识别敏锐度，加强客户尽职调查，动态调整客户风险等级，做好可疑账户的后续管控。该行将切实维护广大群众的切身利益，牢牢守护国家金融经济体系持续稳健发展。